Покупка акций иностранных компаний

2. Что такое акции иностранных компаний

Иностранные акции — это обычные акции, которые принадлежат иностранной компании

В России все «иностранное» считается лучше и качественнее. К примеру, российский рубль мало кто рассматривает, как надежную валюту. Большинство граждан накапливают доллары, евро. С машинами, техникой, медициной то же самое. Зарубежные акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Еще до не давнего времени купить иностранные акции можно было лишь через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычного обывателя. Поэтому раньше туда инвестировали лишь профессиональные и опытные инвесторы. С 2014 года ситуация изменилась и теперь зарубежные акции стали доступны у большинства брокеров.

С 28 ноября 2014 года на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торгов иностранные акции. В большинстве своем это крупнейшие американские компании (голубые фишки) входящие в состав SP500 и Nasdaq:

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает АО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

3. Покупка акций иностранных компаний — пошаговая инструкция

Доступ к ценным бумагам для физического лица возможен лишь через специальных брокеров. Однако не стоит пугаться этого. Они лишь посредники. Все действия по покупке/продаже трейдер принимает самостоятельно. Брокер не может никак повлиять на Ваш торговый результат. Он лишь предоставляет доступ к торговому терминалу.

Мы рассмотрим пошаговую инструкцию как купить иностранные акции физическому лицу через российских брокеров. Это самый выгодный и простой способ приобрести ценные бумаги мировых брендов.

Шаг 1. Регистрация у брокера

В РФ существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

  • Финам
  • БКС Брокер

Это самые крупные и надежные брокерские компании в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берется лишь за торговый оборот (по сравнению с другими компаниями комиссия самая минимальная).

Форма регистрация у брокера очень простая:

При регистрации потребуются загрузить сканы следующих документов

  • Паспорт
  • ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль)
  • СНИЛС

Шаг 2. Открытие брокерского счета

После регистрации появится возможность открытия брокерского счета. Это особый вид счета, который позволяет хранить не только деньги (рубли и другие валюты), но и ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы).

Для открытия счета в личном кабинете брокера нажмите на ссылку «Открыть новый договор»

Выбираете тип счета

Брокеры предлагают разные виды счетов. Самыми популярными являются: ЕДП (единая денежная позиция) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Второй вид включает все возможности первого, но также дает еще и шанс получать налоговые льготы.

ИИС позволяет вернуть 13% налога от суммы инвестирования на свой счет (тип вычета А), либо полностью освободить его от налогов на прибыль (тип вычета Б). Единственным условием для получения льгот является: время существования ИИС минимум 3 года.

Более подробно про условия ИИС и процедуру возврата налога читайте в статье:

  • ИИС — плюсы и минусы

Шаг 3. Пополнение брокерского счета

Следующим шагом необходимо пополнить свой счет. Чтобы найти реквизиты счета необходимо нажать на него в личном кабинете и далее нажать на вкладку «реквизиты для пополнения», где Вы найдете все необходимые банковские реквизиты.

Пополнять можно на любую сумму. Но думаю, что нет смысла инвестировать в него меньше 100 тыс. рублей, поскольку на эту сумму можно будет купить слишком мало акций. Однако никто не запрещает пополнять и на меньшие суммы.

К примеру, если у Вас открыт ИИС и Вы хотите получать вычеты, то стоит помнить, что возврат 13% в год возможен с суммы не превышающей 400 тыс. рублей, то логично пополнять свой счет по 400 тыс. рублей в год. Это позволит получать 52 тыс. рублей вычета ежегодно. Можно пополнять ИИС и на меньшие средства, но тогда и возврат налога будет меньше.

Например, если у Вас на текущий момент есть сумма в 800 тыс. рублей, то можно пополнить 400 тыс.руб. на ИИС, а еще 400 тыс.руб. на другой счет (например, ЕДП). А через год просто снять с него деньги и дополнить ИИС. Тогда Вы получите два вычета общей суммой 104 тыс. рублей.

Как выгоднее пополнить счет

Можно пополнить банковский счет брокера, а потом перевести деньги на брокерский счет. Либо сразу положить их на брокерский счет.

Есть два варианта как пополнить свой счет: наличкой или межбанковским переводом.

На данный момент проще всего это сделать вторым способом, поскольку есть банки, которые без комиссии переведут деньги. Например, можно воспользоваться дебетовой картой Тинькофф (обзор про карту Тинькофф). Пополнить ее можно без комиссии множеством способом, а также отправить деньги на брокерских счет. Деньги при таком переводе приходят в течении дня. При этом, чтобы получить эту карту не нужно никуда ездить — ее привезет курьер бесплатно туда, куда Вы скажите.

Шаг 4. Покупка иностранных акций

Брокер предоставит Вам доступ к торговым терминалам (Quik и мобильные приложения). Если нет желания ставить программное обеспечение и разбираться, то можно совершенно бесплатно подать поручение на покупку/продажу бумаг по телефону. Такой подход подойдет для тех, кто редко торгует.

Так выглядит интерфейс при покупке акций Кока-кола (Coca Cola) через приложение «Финам Трейд» (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

Акции можно покупать и продавать в день сколько угодно раз. Никто не запрещает торговать или наоборот не торговать. Кто-то выбирает активный трейдинг, кто-то составляет инвестиционный портфель и держит ценные бумаги годами. Как лучше поступить, решаете только Вы. И тот, и другой способ могут приносить солидные годовые прибыли.

Американский рынок начинает работать вечером в 17:30. Закрывается в 00:59 по Москве. В этот промежуток времени можно совершать операции. Естественно речь идет лишь про будни, в выходные рынки не работают.

4. Что еще нужно знать при инвестировании в зарубежные акции

1 Иностранные акции котируются в долларах США. Имея на счету рубли, можно сразу покупать акции. Доллары будут куплены по рыночному курсу ММВБ на текущей момент (котировка «USDRUB_TOM»). Я рекомендую лучше предварительно купить доллары, чтобы не покупать валюту по непонятно какому курсу.

2 С дохода на прибыль будет уплачен налог (13%). При чем рассчитывается он в рублях. Из-за нестабильности курса рубля к доллару возможны несколько ситуаций. Например:

Вариант 1. Курс доллара 60, цена покупки акции 5$. Через какое-то время Вы продали акцию по 5.5$ (на 10% дороже), но при этом российский рубль стал «крепче» на 10% и теперь 1 доллар стоит 54 рубля. В этом случае Ваш доход в рублях будет равен 0, а значит никакого налога платить не придется.

Вариант 2. Курс доллара 55, цена покупки акции 100$. Рынок стал падать и Вы решили продать актив по 95$, но в этот момент курс USDRUB_TOM был уже 63 руб. В этом случае придется заплатить налог на прибыль. Посчитать его легко. Доход от падения курса рубля составил 8/55 = 0,145. На торговле акцией потеря составила 5%. Значит чистая прибыль 9,5%. С этой суммы и будет удержан налог.

Налог автоматически будет платить брокер, поэтому инвестору не придется заполнять никаких деклараций. Если есть желание, то можно конечно самому заняться этим вопросом.

3 Торговля иностранными бумагами идет в режиме Т+2, это означает, что при покупке акции сегодня, на счет она поступит лишь через три рабочих дня. Это надо учитывать при покупке акции с желанием получить дивиденды.

4 На иностранные акции платятся дивиденды. При этом налог на прибыль будет составлять 30%, поскольку удерживает его уже США.

Чтобы получить дивиденды на зарубежные акции достаточно просто быть их владельцем в момент закрытия реестра (как и на российских ценных бумагах).

5 Комиссия чуть больше, чем при торговле российскими бумагами (примерно в два раза). Это скорее связано с тем, что американская биржа берет чуть больше комиссии.

6 Инвестиции в акции иностранных компаний дают прекрасные возможности заработка на российских инвесторов. Крупнейшие мировые компании показывают стабильный рост, а значит можно быть спокойным за свои вложения. Плюс к тому же этот доход будет в валюте, что снижает внутренние риски в стране.

5. Плюсы и минусы владения иностранными акциями

Плюсы

  • Иностранные бумаги доступны для торгов даже с небольшим депозитом
  • Есть возможность торговать ими на ИИС
  • Можно проконсультироваться по телефону с брокером
  • Не надо заполнять декларации о доходах
  • Российские инвесторы защищены от санкций в отношении ценных бумаг, поскольку эти иностранные бумаги лежат в нашем депозитарии
  • Защита от девальвации рубля
  • Для инвесторов это может стать хорошим вариантом для диверсификации рисков

Минусы

  • Есть зависимость от курса рубля к доллару
  • Дивиденды облагаются налогом в 30%
  • Не самый ликвидный инструмент

Источник: https://vsdelke.ru/investicii/kak-kupit-inostrannye-akcii.html

В то время как российский фондовый рынок «лихорадит», приобретение акций иностранных компаний может стать хорошей альтернативой сохранения и увеличения своих активов. При этом участие в капитале крупнейших зарубежных игроков, таких например, как Apple, Google или Facebook позволяет диверсифицировать свои риски и участвовать в крупнейших IPO (первичных размещениях) с потенциально высокой прибылью. Существует 3 способа почувствовать себя владельцем зарубежной компании.

Способ первый — очевидный

Вообще для того, чтобы купить акции зарубежной компании нужно получить доступ на зарубежный фондовый рынок. Как правило, 3-х американских (NYSE, NASDAQ и AMEX) и 1 лондонской (LSE) биржи вполне достаточно – на них торгуется большинство самых ликвидных бумаг мира.

Малая часть списка доступных на этих биржах бумаг:

Доступ к зарубежному фондовому рынку, также как и в случае рынка российского для частного лица осуществляется через брокера. Однако не всякий брокер предоставляет такой доступ своим клиентам. Иногда возможность покупки акций зарубежных компаний отсутствует вообще или существует только для квалифицированных инвесторов – статус, который доступен не каждому. Именно с этим статусом можно инвестировать в иностранные акции через российского брокера (согласно Федеральному закону №39 «О рынке ценных бумаг»).

Однако зачастую при организации доступа клиента на международный фондовый рынок российские брокерские компании выступают посредниками. В итоге сделки проходят через американских, кипрских брокеров или зарубежную «дочку» российского брокера. В этом случае статус квалифицированного инвестора не требуется, потому что сделки купли/продажи проходят уже не под российской юрисдикцией.

Некоторые российские брокерские компаний, которые предлагают возможность покупки акций зарубежных компаний частному лицу без дополнительных ограничений с прямым доступом на биржу:

  • БКС, http://bcs.ru/;
  • Финам, http://www.finam.ru/;
  • Открытие, http://open-broker.ru/;
  • ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент, https://www.zerich.com/;
  • SAXO bank, http://ru.saxobank.com/;

Примерные расходы и величина стартовых инвестиций при покупке акций зарубежных компаний:

  • Инвестиции – от $5000 до $10000;
  • Стоимость поручения – от $2;
  • Комиссия за сделку – от 0,05% от суммы сделки;
  • Сборы регуляторов и биржи.

Как видно издержки торговли за рубежом существенно выше издержек на российском фондовом рынке. Посредничество российского брокера, безусловно, стоит денег, однако в отличие от варианта №2, о котором речь пойдет ниже, тут вы будете иметь поддержку и аналитику на русском языке.

Способ второй – «экономный»

Если вы не хотите «переплачивать» за посредничество, можно заключить договор напрямую с зарубежным брокером. Однако здесь уже появятся некоторые сложности:

  1. Вводить/выводить деньги придется, учитывая валютное законодательство — ведь обмен деньгами будет происходить с заграничными счетами. Следовательно, нужна регистрация банковского счета в «налоговой». Подробнее об этом — как открыть счет в иностранном банке.
  2. При получении дохода придется в обязательном порядке заполнять налоговую декларацию. Это связано с тем, что иностранный брокер не может выступать вашим налоговым агентом. Кроме того, нужно решить вопрос двойного налогообложения и определить статус нерезидента (форма W-8BEN).
  3. Будьте готовы к тому, что вам самим придется рассказывать российским банкам, как нужно правильно проводить международные переводы.
  4. Риски языкового барьера.
  5. При возникновении спорных ситуаций, их достаточно сложно решить как во внесудебном, так и в судебном порядке из-за местонахождения сторон.

Если такие сложности вас не пугают, то сотрудничество с зарубежным брокером для покупки зарубежных акций при прочих равных будет выглядеть более логичным и иметь меньшие финансовые затраты.

Некоторые зарубежные брокеры для торговли на фондовом рынке:

Подойдет и любой другой брокер, состоящий в корпорации по защите прав инвесторов (Securities Investor Protection Corporation) — http://www.sipc.org/list-of-members. Правда не все из них работают с клиентами из России.

Акции иностранных компаний

Для удобства пользователя все доступные варианты разбиты на несколько категорий. С их помощью можно быстро оценить состояние той или иной компании и выгодность приобретения и оценить прогноз ее роста.

Информация всех разделов ежесуточно обновляется для сохранения актуальности списка предложений.

Работать с найденными вариантами очень удобно. Для этого достаточно выполнить несколько простых шагов:

  1. Выбрать подходящую из списка, которая будет соответствовать всем вашим требованиям;
  2. Заполнить анкету и купить бумагу с помощью банковской карты;
  3. Открыть брокерский счет;
  4. Подождать, пока стоимость поднимется;
  5. Выгодно продать или пользоваться правами собственника, получая дивиденды.

Ценные бумаги иностранных компаний при рациональном использовании — отличный инструмент для долгосрочных накоплений, способный приносить высокую доходность за счет роста цены и дивидендных выплат. На нашем сервисе вы можете получить подробную информацию о компаниях, динамики доходности их ценных бумаг, последние новости и актуальные сводки с бирж.

Источник: https://www.banki.ru/investment/search/foreign_share/

Где и как можно инвестировать в акции иностранных компаний? Сколько денег нужно для старта? Почем нынче акции Фейсбука, Кока-колы, Теслы, Амазон или Apple? Как всегда, на выбор рассмотрим несколько способ покупки иностранных акций. Каждый со своими «тараканами» и плюшками.

Вы узнаете полный план действий. От А до Я. Пошаговый алгоритм: от первых действий до покупки акций. Плюс все главные нюансы каждого способа вложений в загнивающий капитализм Запада.)))

Итак, поехали.

Схема фондового рынка

Для тех кто не в теме (кто в теме — смело переходите к следующему пункту).

Акции публичных компаний торгуются на фондовом рынке. Это своего рода огромный мировой базар, где встречаются продавцы и покупатели.

Чтобы туда попасть — нужен доступ. Просто так, проходя мимо по улице, тебя туда не пустят.

Доступ на рынок можно получить через посредника — брокера (банк, управляющую компанию).

Заключаешь с ним договор на брокерское обслуживание. И получаешь право торговать на бирже. Продавать и покупать все что душе угодно. В нашем случае, американские или другие иностранные акции.

Сколько это стоит?

Естественно брокеры работают не за спасибо. Нужно будет отстегнуть им мзду в виде ….

Процент от сделки. Хотя процент громко сказано. Средняя по больнице в пределах десятых-сотых процента.

По простому, купили акций на 10 тысяч — отдайте брокеру сверху еще … 3 рубля (комиссия 0,03%).

Плата за депозитарий. Кто-то взимает. Другие нет. Помесячные расходы — от 0 до 200-300 рублей с вас будет списываться.

Но можно попасть и на более высокую плату. Увеличенную раз так в 5-10.

Способы покупки иностранных акций

Вариантов купить акции частному лицу несколько. Каждый для себя делает свой выбор. Исходя из условий и возможностей.

Условия мы как раз и рассмотрим. Чтобы помочь сделать правильное решение.

В составе ПИФов

Паевые инвестиционные фонды формируют пакет акций по определенному принципу.

Например, только одного сектора экономики (финансы, IT). Либо высокодивидендные акции. Или перспективные, с высоким потенциалом роста. И многое-многое другое.

Управляющая компания выбирает собственную стратегию в рамках ПИФ. Собирают деньги и инвестируют в фондовый рынок.

Инвесторам доступна покупка части этого фонда в виде паев.

Процесс покупки состоит из заключения договора с УК. И внесением денег на счет.

Остальное сделает за вас УК.

Стоимость одного пая в среднем 1-5 тысяч рублей.

Отлично. Даже думать не надо … подумают многие.

Но как всегда есть неприятные моменты, про которые нужно обязательно знать.

Комиссии ПИФов одни из самых высоких в отрасли.

Ребята из УК хотят 4-5% в год от суммы ваших активов. Это так называемая плата за управление. Если вам «повезет», можете наткнуться на 6-8 и даже 10%.

Важное замечание (многие не осознают этого) — НЕ ОТ ПРИБЫЛИ, а ОТ ОСНОВНОЙ СУММЫ вашего капитала.

Плата не зависит от результатов инвестиций. Получили убыток за год — комиссия все равно спишется.

В итоге получаем двойные убытки.

А если акции за год выросли, комиссия в среднем будет съедать половину прибыли.

Средний результат от инвестиций в ПИФ — общая доходность будет на уровне (а может быть и ниже) обычных банковских депозитов.

Не вариант.

Для примера приведу интересный ПИФ от ВТБ — Фонд глобальных дивидендов ().

Деньги вкладываются в компании, стабильно выплачивающие дивиденды. В России (30%) и в иностранные компании (70%).

Казалось бы все здесь хорошо. УК сама выберет хорошие акции. Добавит их в портфель. И инвестор будет получать свои выплаты.

А теперь фокус-покус:

  1. По правилам ПИФ — полученные дивиденды не выплачиваются пайщикам. А реинвестируются в стоимость паев.
  2. Средний уровень дивидендной доходности по подобным акциям в РФ — 8%. Америка и другие страны — около 3,5%. Учитывая соотношение 30/70 — средняя див. доходность будет 4-4,5% в год.
  3. Размер комиссии фонда за управление составляет 4,9% в год.

Вкладываться в дивидендные акции и отдавать всю (и даже больше) прибыль от выплат на управление. По моему это бред.

Но не все так думают. СЧА фонда растет постоянно. То есть наблюдаем приток новых денег клиентов.

Как инвесторы в ПИФы теряют деньги

Иностранные ETF на российском рынке

ETF — это аналог ПИФ. Собирается пул из акций. Которые делится на много частей.

И эти части можно покупать-продавать на бирже. По своему функционалу они ничем не отличаются от обычных акций.

Купленный пай ETF отражает вашу долю в общем пироге.

Например. Есть компания Уоррена Баффета — Berkshire Hathaway

Баффет инвестирует деньги в перспективные компании по всему миру.

Покупаем акции компании Баффета и получаем в свой портфель доли этих компаний, пропорционально вложенным средствам.

Аналогично и с ETF.

Главное отличие от ПИФ — это индексное инвестирование.

Пропорции компаний, входящих в ETF строго повторяют фондовый индекс страны.

Хорошо это или плохо?

При активном управлении (как у ПИФ) — доходность напрямую зависит от искусства управляющего выбрать «правильные» акции, которые покажут хороший доход.

Но возможна и обратная ситуация. Неправильный шаг приведет к снижению доходности. Вплоть до получения убытков.

Согласитесь, обидно будет. Когда все вокруг зарабатывают. Рынки растут. Все счастливы и довольны. И только вы, по воле своей УК в минусе. И все из-за неудачного управления вашими финансами. Или по простому, ошибки одного управляющего, «поставившего деньги не на ту лошадь».

Индексные ETF не пытаются выбирать отдельные бумаги (лошадей). Покупается сразу весь рынок.

И что?

Мы имеем среднерыночную доходность.

Рекомендую: На сколько в среднем растет рынок

Говоря простым языком.

Покупая ETF, мы не сможем заработать больше, чем растет рынок в среднем.

При активном управлении — мы можем даже не получить и этот средний результат.

На Российском рынке торгуются несколько индексных фондов на ведущие страны мира:

  • Америка;
  • Китай;
  • Германия;
  • Япония;
  • Англия;
  • Австралия.

В составе каждого фонда десятки-сотни компаний с мировыми именами. Для примера, в состав фонда на Америку — FXUS входит более 600 крупнейших акций страны.

Здесь вам и Apple, Google, Facebook. Тесла и Амазон. В общем весь цвет нации и бумаги, про которых вы даже никогда не слышали.

Сколько это стоит?

Взимается плата за владение паями фонда. Также как и у ПИФ.

Но размер комиссии в несколько раз ниже — 0,9% в год.

Сама стоимость одной акции-ETF достаточно консервативна. И составляет 2-5 тысячи рублей в зависимости от фонда.

Покупка доступна у любого российского брокера.

Дивиденды. Деньгами вы их не получите. Реинвестируются внутри фонда.

Биржа Санкт-Петербурга

В РФ есть 2 основных биржи:

  • Московская биржа;
  • биржа Санкт-Петербурга.

На моей памяти Московская биржа уже несколько лет собирается ввести в оборот американские акции. Но все время дата старта откладывается. То на полгода, то на год.

У нас остается только идти на Питерскую биржу, где торгуются акции иностранных компаний.

Обычному частному инвестору полный список бумаг недоступен. Стоит ограничение в виде статуса квалифицированного инвестора.

Что предлагают обычным смертным?

Акции более 500 крупнейших американских компаний.

Полный список иностранных бумаг можно посмотреть на официальном сайте.

Сколько стоит 1 акция?

На российском рынке акции торгуются лотами.

Лот — это минимальное количество акций для покупки-продажи.

Для примера. Лот для Сбербанка и Газпрома — 10 акций. Норникель (стоит в районе 10 тысяч) — 1 лот=1 акция.

Стоимость акций американских компаний варьируется от скромных 10-20 баксов, до более $1 000.

Минимальная покупка: 1 лот — 1 акция.

Сколько стоят некоторые акции для примера.

Как получить доступ?

Через российских брокеров.

Но … не все они работают с Питером.

На данный момент доступ на покупку американских акций есть у брокеров:

  • ФИНАМ;
  • АЛЬФА;
  • БКС;
  • Открытие;
  • Алор;
  • и другие.

Кстати, с удивлением обнаружил, в списке нет ни Сбербанка, ни ВТБ.

Список постоянно увеличивается. Актуальный данные можно посмотреть на официальном сайте Санкт-Петербургской биржи.

Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ

Алгоритм действий простой:

  1. Выбираем брокера.
  2. Заключаем договор на брокерское обслуживание.
  3. Вносим деньги на счет.
  4. Покупаем акции.

ШАГ 1-2 — выбор брокера

Здесь нужно внести небольшие пояснения.

Большинство брокеров позволяют открывать счет-онлайн. Через свой официальный сайт.

Вносим в заявку на открытие все необходимые данные (паспорт, СНИЛС, ИНН) и отправляем на проверку.

В течении 2-3 дней счет будет открыт.

Это, если касается торговли российскими акциями.

Для получения доступа на Америку — дополнительно требуется подписать форму W-8BEN.

А это требует личного присутствия клиента. По крайней мере у брокера Открытие, с которым я работаю, требуют именно так.

Что за зверь такой WBN8? И для чего она нужна?

Для исключения двойного налогообложения и общего снижения его размера.

Без подписанной формы с вас будут удерживаться аж 30% с прибыли. Сравните это со стандартной ставкой в 13%.

Чтобы не обдирать клиентов-инвесторов подписывается форма WBN8.

10% с прибыли автоматом удерживается в США. А оставшиеся 3% спишутся в России.

Пока форма не будет подписана, отправлена и подтверждена (из-за бугра) — доступ для клиента на покупку будет закрыт.

Мне делали примерно около 1 месяца. Хотя брокер клялся и божился, что на все про все уйдет максимум дней 10.

ШАГ 3. Вносим деньги

Акции торгуются в долларах. Соответственно нужно иметь баксы на счете.

Где их взять?

Вариант 1. Пополнить брокерский счет рублями. И обменять на валютном рынке на доллары. По биржевому курсу.

Валютный счет обычно открывается автоматически. Если его нет, буквально по звонку брокеру открывают доступ к торгам.

Но как всегда у нас есть небольшое препятствие (а для кого то большое) в виде лота.

Купить доллары можно только лотами. 1 лот — $1 000. Не больше — не меньше.

Вариант 2. Найти другой выгодный курс обмена (в банках, обменниках). Потом внести доллары на брокерский счет.

Но здесь мы имеем другие препятствия (куда же без них).

Если обменять, например доллары в одном банке онлайн (в личном кабинете), а потом переводить их брокеру — попадаем на комиссию за переводы. Валютные операции обходятся очень дорого. 5-10 баксов точно отдадите.

Если поменяете наличкой, то придется ехать к своему брокеру или его банку-представителю. Стоять в очереди, вносить деньги через кассу на счет. Хорошо если бесплатно.

В наш век технического прогресса, когда космические корабли бороздят …. не очень правильный шаг.

Вариант 3. Так как обычно банк и брокер работают в связке, то обменять рубли на доллары можно в личном кабинете банка и сразу переводить на брокерский счет.

Повезет, если курс обмена будет адекватный. А не как в Сбере. Но в любом случае, он будет хуже биржевого.

Рубль-два с каждого купленного доллара можете потерять.

В итоге: либо выгодно, но с минимальной суммой в 1 тысячу через валютный рынок. Либо с потерями, но любую сумму.

Шаг 3. Покупка акций

Итак деньги на счете. Что дальше? Как покупать акции?

Есть 3 способа:

Телефонный звонок. Позвонили брокеру. Прошли идентификацию (обычно это ФИО, номер договора и кодовое слово). И даем поручение на покупку (или продажу) ценных бумаг.

Например. Хочу купить 10 акций Apple. Или купить Disney, Coca-Cola и Microsoft по 20 акций.

А можно сказать: ва-банк, ставлю все на зеро…… заверните Амазон на все деньги.)))

Брокер сам совершит сделку на бирже. По текущей рыночной цене.

Проблема в том, что вам необходимо хотя бы примерно знать, сколько стоит та или иная акция. Чтобы банально хватило денег на покупку.

Через мобильное приложение или личным кабинет в браузере. Возможность есть не у всех брокеров. Но они к этому стремятся.

Из личного кабинета выбираем нужные акции. Жмем кнопку «Купить». И … все. Бумаги у вас в портфеле.

Через торговый терминал. Устанавливаем специальную программу для торговли. Настраиваем, разбираемся с функционалом. На это уйдет какое-то время.

Зато можно использоваться различные фишки и более детально анализировать биржевые графики. Выводить необходимую информацию.

Про Дивиденды

Большинство акций, обращающихся на Санкт-Петербургской бирже выплачивают своим инвесторам дивиденды.

Дивидендная доходность не такая высокая, как у Российских компаний. В среднем чуть меньше 2%. Против 6-7% в РФ.

Но не забываем, что это долларовая прибыль.

Дополнительно есть другие плюшки от иностранных компаний, которые лично мне очень нравятся.

Дивиденды выплачиваются в большинстве случаев 4 раза в год. То есть каждый квартал. Это своеобразный американский стандарт.

Из года в год уровень дивидендов повышается. Даже если компания получит в следующем году намного меньше прибыли. Или сработает в минус (убытки). Она будет стараться все равно увеличить размер выплат.

Есть компании которые постоянно, из года в год повышает дивиденды на протяжении 10, 20 и даже 50 лет!!!

Сравните с нашим рынком. В один год могут выплатить условно 10 рублей на акцию. На следующий 12 рублей. А на третий и четвертый год вообще отказаться от дивидендов. Или начислить символическое 10-20 только копеек.

Дивиденды зачисляются сразу на брокерский счет. Срок зачисления обычно составляет 2-3 недели. С момента выплаты дивидендов самой компанией.

Тинькофф инвестиции

Выделил этого брокера в отдельный блок. Почему?

Сейчас узнаете.

Торговать через Тинькофф российскими акциями ужасно дорого. Да и Америкой тоже.

Сравните:

Плата за сделку: 0,03% — тариф обычный против 0,3% у Тинькофф

Разница в 10 раз!!!

Плюс есть плата за первую сделку в месяце — 100 рублей.

Но у сервиса есть фишка — обмен валюты на валютном рынке. По биржевому курсу.

И самое главное, минимальный размер покупки-продажи … всего 1 доллар.

Условно: можно внести деньги даже в рублях. Купить акции иностранных компаний типа за рубли. По факту произойдет двойная сделка: обмен на валюту (именно необходимой суммы) и только потом покупка акций.

Плата за такую сделку составит 0.6%.

В остальном все аналогично другим брокерам.

В некоторых случаях, (а именно, если нет на руках 1 000 долларов) даже с учетом двойной комиссии — такая схема будет дешевле (и точно проще), чем покупать валюту в банке и переводить на счет брокера.

В среднем, банки накидывают 2-3% сверху от биржевого курса.

Совет. Если решите торговать через Тинькофф инвестиции сразу же подписывайте форму WBN8 (она есть в личном кабинете). Не найдете — напишите в чат. Помогут.

В отличии от других брокеров, Тинькофф разрешает совершать сделки по иностранным бумагам без подписанной формы. Чем вам это грозит думаю вы поняли — 30% налогов. В том числе с дивидендов.

Форму WBN8 мне делали почти 2 месяца. Так что не затягивайте.

Счет открывается дистанционно. В течении 2-3 дней.

Иностранные брокеры

В связи с антироссийскими санкциями многие зарубежные брокеры прекратили работу с нашими соотечественниками.

И остался выбор … а практически нет выбора.

Из выгодных дисконтных брокеров остался Interactive Brokers (IB). Наверное самый популярный среди инвесторов из РФ и стран СНГ (еще и самый адекватный по комиссиям).

Брокер дает доступ к фондовым рынкам практически по всему миру. И не только Америку. Европа, Страны Европы и Азии. И много чего другого.

Можно покупать не только отдельные акции, но ETF. Размер комиссий за владение которыми в разы ниже, чем в России.

Основные условия и тарифы:

  • Оптимальная сумма для начала — от 10 тысяч долларов. Если вам меньше 25 лет- то хватит $3-х тысяч.
  • Минимальная месячная плата: 10 долларов в месяц. Если на счете будет меньше $10K — раскошеливайся на $20 ежемесячно. И 3 доллара — для лиц младше 25 лет.
  • Минимальная плата за сделку $1.

Если вы заплатите в месяц за сделки 4 бакса, то в виде ежемесячной абонентской платы останется доплатить 6 долларов (10 — 4).

Из существенных минусов:

  • платные валютные переводы для пополнения брокерского счета ($10-15 за транзакцию);
  • платные котировки (да-да, здесь за все нужно платить деньги);
  • необходимость самостоятельно заполнять и подавать налоговую декларацию о полученных доходах (ежегодно).

Где лучше покупать акции?

Подведем небольшое резюме вышесказанному (или написанному).

В России или лучше сразу перейти к зарубежному брокеру? Особенно, если речь идет об ETF.

Комиссии за владение ПАЯМИ в несколько раз ниже (условно 0,04 против 0,9%). Угадайте где? (На СШ.. начинается, на ..А заканчивается.)))

Но многие забывают про различные льготы, которые государство «одарило» отечественных инвесторов.

  • Это и возможность покупки ETF на ИИС. С получением 13% дополнительной прибыли ежегодно.
  • И льгота за долгосрочное владение фондом более 3 лет (освобождение от уплаты налогов на прибыль).
  • Брокер сам рассчитывает и списывает налоги (голова не болит).
  • Возможность покупки в рублях (экония на валютных переводах за границу).

Если рассматривать покупку отдельных акций.

В России мы заплатим только плату за сделку — в среднем 0,03% + какие то небольшие деньги брокеру ежемесячно (от нуля до 100-300 рублей) за ведение счета и депозитария. Нет сделок — нет расходов.

Рекомендую (поможет сэкономить): Сравнение тарифов и выбор брокеров с минимальными комиссиями

Иностранные капиталисты хотят от нас денег постоянно — 10 баксов ежемесячно. И это по минимуму.

Снова про ИИС. Так как акции американских компаний торгуются на российском фондовом рынке — мы имеем полное право включить их в свой портфель на инвестиционном счете и получать льготы по налогообложению или делать возврат 13%.

Если рассматривать только «отечественные» способы покупки иностранных акций: ПИФ, ETF и СПБ.

Инструмент для ленивых — это конечно же ПИФ. Плата за это — более высокие комиссии.

Но здесь тоже нужно будет немного «попотеть». Выбрать управляющую компанию с адекватными комиссиями. И естественно изучить прошлые результаты. Как успешно справляется фонд с задачей по зарабатыванию денег.

ETF — это более низкие расходы. Плюс возможность покупки на ИИС (у ПИФов нет). Доходность — среднерыночная. Можно не зацикливаться только на акциях какой-то одной страны (Америки), а вложиться сразу по всему миру. Для этого хватит тысяч 30.

Если вы начинающий инвестор, обладающий весьма скромными капиталом, целесообразней выбрать первые два способа покупки иностранных акций.

Допустим, вы решите откладывать по 5-10 тысяч рублей ежемесячно. Акция может стоит 200-300 баксов. Копить 2-3 месяца? Тот же Google торгуется по цене более тысячи долларов. Сколько времени нужно, чтобы купить только одну такую акцию? Полгода-год!

Плюс не забываем про возможный барьер на валютном рынке в 1 000 долларов.

С нуля до миллиона — пошаговый алгоритм инвестирования с минимальными суммами.

Отдельная покупка акций. Здесь нужно иметь хотя начальное представление об оценке акций. Технический и (или) фундаментальный анализ.

Почему нужно покупать именно эту бумагу? Она на слуху, все ее покупают, по телевизору сказали, аналитики рекомендуют, очень перспективное направление, цена хорошо упала и бумага стоит очень дешево, сильный бренд, надежная, имеет отличные фундаментальные показатели или платит высокие дивиденды.

Какими критериями будете руководствоваться при выборе лично вы?

Кстати снова про дивиденды. Огромным плюсом отдельной покупки акций — это получение постоянного денежного дохода. Стоимость акции может снизится, а дивиденды увеличится. Вот такой парадокс.

Можно создать чуть ли еженедельный дивидендный поток. Купить несколько десятков акций. С разными сроками выплат. И дивы будут постоянно поступать на ваш счет (устанете тратить)))

Дополнительно есть возможность самостоятельно выбрать бумаги с высокими дивидендами. И получать не средние 2%, а 3-4 и даже 6-8% в виде дивидендов. В долларах.

Удачных инвестиций!

Источник: https://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/aktsii/kak-kupit-inostrannye-aktsii-chastnomu-litsu.html