Расторжение лизингового договора

Содержание

LiveInternetLiveInternet

Адекватность и отличные результаты! Мы передали все свои судебные споры на сопровождение «Право и Практика».
http://pravoipraktika.com/category/blog
Многие компании в России сегодня испытывают значительные финансовые трудности, что отражается на исполнении их обязательств перед финансовыми институтами: банками и лизинговыми компаниями.
В кредитной сфере существуют более-менее понятные правила игры, и отношения между банками и корпоративными заемщиками носят достаточно определенный характер.
В лизинге же, из-за проблем правового регулирования, а также из-за отсутствия какого-либо государственного надзора за деятельностью лизинговых компаний, права лизингополучателя чаще всего можно защитить только в судебном порядке.
У многих лизингополучателей, выплативших значительную часть лизинговых платежей, допустивших просрочку и лишившихся, по одностороннему решению лизингодателя, и предмета лизинга, и всего того, что заплатили, возникает вопрос: как вернуть лизинговые платежи?
Однако, вопрос этот не так прост, как может показаться. Возврат лизинговых платежей — это сложный процесс, который сопровождают множество мифов, порожденных, с одной стороны, сложностью правовой конструкции лизинга в России, а с другой – недостаточным уровнем квалификации многих юристов в специфичной сфере лизинга.
Миф 1. Лизинг это аренда.
Да, в России действует Федеральный закон «О финансовой аренде (лизинге)», в Гражданском кодексе параграф о лизинге размещен в главе «Аренда».
И с точки зрения налогового и бухгалтерского учета (РСБУ) лизинг это разновидность аренды. И именно благодаря этому реализуются такие преимущества лизинга как ускоренная амортизация и отнесение на себестоимость расходов по уплате лизинговых платежей.
Но, с гражданско-правовой точки зрения, лизинг – это не аренда.
Поэтому попытки вернуть лизинговые платежи исходя из расчета отдельно арендной платы, отдельно выкупной стоимости, ведут к проигрышу дела и, чаще всего, невозможности его пересмотра в дальнейшем. К такому же плачевному результату приводят попытки возврата лизинговых платежей исходя из расчета/перерасчета амортизации.
Реальность: Лизинг это вид инвестиционной деятельности, при котором лизингодатель размещает и возвращает с прибылью денежные средства, а лизингополучатель привлекает финансирование для приобретения предмета лизинга, а затем возвращает привлеченное финансирование.
Какие последствия это влечет для лизингополучателя?
Главное это то, что лизинговые платежи рассматриваются не как плата за владение и пользование предметом лизинга, а как возврат финансирования, что в ряде случае позволяет вернуть часть лизинговых платежей при расторжении договора и изъятии предмета лизинга.
Миф №2. Лизингодатель не вправе изымать предмет лизинга во внесудебном порядке.
Многие лизингополучатели думают, что лизинговая компания может реализовать свое право на изъятие автомобиля (или другого предмета лизинга) только через суд.
Реальность: Лизинговые компании забирают предметы лизинга силой, забирают их ночью, останавливают машины и высаживают пассажиров, причем делая это без решения суда.
Почему? В соответствии с положениями договора и нормами ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» лизинговая компания вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке и изъять предмет лизинга в случае нарушения лизингополучателем определенных обязательств. Чаще всего это просрочка. И если основания для расторжения были, то признать незаконным такое расторжение и изъятие практически невозможно.
Миф №3. Договор лизинга можно «восстановить».
Очень часто лизингополучателям после расторжения договора лизинга и изъятия предмета лизинга предлагают оплатить задолженность, пени, даже сделать несколько платежей вперед, и тогда, договор восстановят, предмет лизинга вновь передадут лизингополучателю.
Реальность: За первые восемь месяцев 2016 года к нам поступило около 600 заявок от лизингополучателей, обратившихся за возвратом лизинговых платежей. В большей части случаев менеджеры лизинговых компаний активно предлагали «восстановить» договор.
Однако, Гражданский кодекс не предусматривает такой конструкции как «восстановление» договора. Обещания лизинговой компании о «восстановлении» и возврате предмета лизинга делаются обычно на словах, лизингополучателю не предоставляется даже не то чтобы некие подписанные со стороны лизинговой компании соглашения, но даже проекты подобных документов.
В итоге, в целом ряде случаев, лизингополучатели погашали задолженность, пени, платили вперед, а потом выяснялось, что их автомобиль уже продан, и менеджер разводит руками, ссылаясь на начальство, Москву и т.д.
Миф №4. Можно вернуть аванс по договору лизинга.
Да, еще лет пять назад суды иногда возвращали аванс по договору лизинга или рассчитывали его незачтенную часть. Суды усматривали в лизинге элементы смешанного договора: аренды и купли-продажи. И так как ни аренда не продлилась до конца срока действия договора, ни купля-продажи не состоялась по причине расторжения – считали что аванс, или по крайней мере его часть – можно вернуть.
Лизинговые компании боролись с этим путем внесения в договоры лизинга различных изощренных формулировок. До сих пор у многих компаний зачет аванса происходит в первый лизинговый период именно с целью недопущения его возврата. Но это отголоски старых споров, ныне уже более неактуальных, хотя на местах еще встречаются своеобразные перегибы (см. Нашу статью).
Реальность: Учитывая, что сегодняшняя судебная практика воспринимает лизинг не как аренду или куплю-продажу, возврат лизинговых платежей путем требования возврата аванса, возврата незачтенной части аванса, неизрасходованного аванса – верный путь к потере возможности вернуть лизинговые платежи.
Чаще всего авансовый платеж не возвращается ни при каких условиях (исключения возможны при расторжении неисполненного договора купли-продажи и некоторых других случаях). Но сумма выплаченного аванса учитывается при расчете сальдо взаимных требований. Если сальдо складывается в пользу лизингополучателя, он имеет право взыскать соответствующую разницу. Иногда эта разница больше, чем авансовый платеж, иногда меньше. Все зависит от условий конкретной сделки, но сам аванс – не возвращается.
Миф №5. Вернуть лизинговые платежи просто.
Несколько раз мы слышали от лизингополучателей, что аванс им и так вернут, часть платежей тоже вернут, что все это просто, надо только…
Горе-юристы, которые вдруг услышали про возврат лизинговых платежей также начинают говорить о том, что вернут аванс и лизинговые платежи, что у них 95% успешных дел и т.д. (про возврат аванса по лизингу мы уже все сказали ранее, если вдруг кто-то говорит о возврате аванса, или о возврате первоначального взноса по лизингу – это явный признак некомпетентности).
Реальность: за последние два года в нашей практике, наверное, не более чем всего в десятке споров по лизингу лизингодатель нас не удивил, каждый раз представляются новые доказательства, новые факты, новые аргументы, каждый раз в суде разворачивается битва за каждый договор лизинга, за каждый рубль сальдо в пользу лизингополучателя.
А как поступают те, кто думают что все просто? Они подают наспех составленный иск, быстро проигрывают дело и тем самым теряют свой шанс на возврат лизинговых платежей. Масса случаев, когда люди обращаются к нам после того как, в казалось бы очевидных ситуациях, проиграли спор в первой инстанции. Но, чаще всего, уже ничего нельзя сделать: истцом избран неверный способ защиты права и, как следствие, требования заявлены неправильно, необходимые доказательства не представлены, представленные лизингодателем доказательства должным образом не оспорены. После этого в большинстве случаев, ни в апелляции, ни в кассации ничего уже не поделаешь.
Российский лизинг имеет весьма сложную правовую природу, которую до конца не понимают даже многие судьи. Судебная практика по лизингу и возврату лизинговых платежей достаточно разнородна. Далеко не всегда можно вернуть лизинговые платежи, все зависит от условий договора, срока лизинга, финансовой дисциплины лизингополучателя, стоимости и состояния техники и целого ряда других факторов. Однако, если сальдо встречных обязательств складывается в пользу лизингополучателя (ко взысканию с лизингодателя), действовать надо наверняка, с максимальной точностью и вниманием к деталям.
Если у вас остались вопросы или требуется консультация эксперта, звоните: +7(495)545-44-86
Также вы можете оставить заявку на сайте юридической компании «Право и Практика».

Источник: https://www.liveinternet.ru/users/2397268/post436007941/

Энциклопедия решений. Прекращение договора лизинга

Прекращение договора лизинга

Прекращение договора лизинга возможно на основании общих норм ГК РФ об аренде.

Кроме того в соответствии с п. 2 ст. 13 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (далее — Закон о лизинге) лизингодатель вправе потребовать досрочного расторжения договора лизинга и возврата в разумный срок лизингополучателем имущества в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, Законом о лизинге и договором лизинга.

Так в договоре лизинга могут быть оговорены обстоятельства, которые стороны считают бесспорным и очевидным нарушением обязательств и которые ведут к прекращению действия договора лизинга и изъятию предмета лизинга (п. 6 ст. 15 Закона о лизинге). Речь идет об одностороннем отказе от исполнения договора во внесудебном порядке.

Если возможность отказа от договора допускается законом или соглашением сторон, такой отказ автоматически означает расторжение договора и, по общему правилу, прекращение обязательств сторон по нему (п. 2 ст. 450.1, п. 2 ст. 453 ГК РФ в редакции Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ (далее — Закон N 42-ФЗ), вступившего в силу с 01.06.2015).

Наличие у лизингодателя права на односторонний отказ от исполнения договора в порядке п. 2 ст. 310, ст. 450.1 ГК РФ (в редакции Закона N 42-ФЗ) может быть и не связано с какими-либо нарушениями условий договора лизингополучателем либо может обусловливаться нарушением, которое закон не указывает в качестве основания для расторжения договора аренды или одностороннего отказа от него по инициативе лизингодателя. Сказанное подтверждается и судебной практикой (п.п. 25, 27 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 11.01.2002 N 66, постановления Президиума ВАС РФ от 16.02.2010 N 13057/09, от 09.09.2008 N 5782/08).

Гражданское законодательство не содержит специальных правил, определяющих момент прекращения договора лизинга в случае одностороннего отказа от его исполнения. Следовательно, в этом случае применяется общее правило, согласно которому , если иное не предусмотрено ГК РФ, другими законами, иными правовыми актами или договором, договор прекращается с момента получения уведомления об отказе от договора (исполнения договора) стороной, которой было направлено такое уведомление (п. 1 ст. 450.1 ГК РФ).

При этом в контексте правил ст. 165.1 ГК РФ моментом получения уведомления об отказе от договора следует считать момент, когда такое уведомление доставлено адресату или когда оно считается доставленным ему. По общему правилу уведомление считается доставленным и в тех случаях, когда оно поступило адресату, но не было ему вручено или он не ознакомился с ним по зависящим от адресата обстоятельствам (см. п. 13 постановления Пленума ВС РФ от 22.11.2016 N 54).

Следовательно, в случае одностороннего отказа от исполнения договора лизинга этот договор по общему правилу должен признаваться прекращенным с момента, когда другая сторона получила или должна была получить уведомление о таком отказе. Договором лизинга может быть предусмотрен иной момент прекращения договора при одностороннем отказе от него.

Договор лизинга прекращается также при надлежащем его исполнении обеими сторонами (ст. 408 ГК РФ), в связи с окончанием срока действия договора, если такое основание его прекращения предусмотрено самим договором (п. 3 ст. 425 ГК РФ), новацией (ст. 414 ГК РФ), в случае ликвидации организации лизингополучателя (ст. 419 ГК РФ) и в других случаях, предусмотренных гражданским законодательством РФ.

При прекращении договора лизинга лизингополучатель обязан вернуть лизингодателю предмет лизинга в состоянии, в котором он его получил, с учетом нормального износа или износа, обусловленного договором лизинга (п. 4 ст. 17 Закона о лизинге). В случае, если за несвоевременный возврат предмета лизинга лизингодателю предусмотрена неустойка, убытки могут быть взысканы с лизингополучателя в полной сумме сверх неустойки, если иное не предусмотрено договором лизинга (п. 6 ст. 17 Закона о лизинге).

При расторжении договора лизинга, предусматривающего выкуп лизингового имущества, стороны определяют сальдо встречных обязательств по договору, то есть, соотносят суммы, причитающиеся лизингодателю (стоимость приобретения предмета лизинга, расходы по доставке, ремонту и передаче этого имущества лизингополучателю, размер подлежащих уплате лизинговых платежей за вычетом упомянутых стоимости и расходов, убытки лизингодателя, причиненные расторжением договора, санкции за его расторжение) с лизинговыми платежами (за исключением авансового), внесенными лизингополучателем, а также стоимостью возвращенного лизингодателю предмета лизинга. Разница, образовавшаяся в пользу одной из сторон, взыскивается с другой стороны (п.п. 3 — 4 постановления Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 N 17).

Вместе с тем стороны договора лизинга своим соглашением могут урегулировать сальдо встречных обязательств в связи с прекращением лизинга иначе, чем это предусмотрено разъяснениями, содержащимися в п.п. 3 — 3.6 Постановления N 17, так как эти разъяснения не являются императивными нормами и не исключают для сторон возможности определить последствия прекращения договора по своему усмотрению (см. определение СК по экономическим спорам ВС РФ от 04.08.2015 N 310-ЭС15-4563).

В любом случае правовые последствия расторжения договора лизинга необходимо определять с учетом принципа встречных предоставлений по договору (применяемого, если стороны своим соглашением не установят иного): то, что одна из сторон получила от другой стороны во исполнение договора, должно быть эквивалентно тому, что она этой стороне предоставила (п. 4 постановления Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 N 35). Это соответствует общему для всех видов гражданско-правовых договоров правилу, согласно которому, если иное не предусмотрено законом или договором либо не вытекает из существа обязательства, сторона договора, которая получила от другой стороны исполнение обязательства по договору, но не исполнила свое обязательство либо предоставила другой стороне неравноценное исполнение, при расторжении договора должна вернуть полученное (в размере, превышающем предоставленное ею другой стороне) как неосновательное обогащение (п. 4 ст. 453 ГК РФ в редакции Закона N 42-ФЗ).

Поэтому лизинговые платежи, внесенные авансом за период, когда лизингополучатель уже не имел прав владения и пользования имуществом в связи с его возвратом лизингодателю при расторжении договора, могут быть истребованы с лизингодателя (постановление ФАС Московского округа от 19.07.2013 N Ф05-11191/12, определением ВАС РФ от 08.08.2013 N ВАС-10551/13 в передаче дела в Президиум ВАС РФ для пересмотра в порядке надзора отказано).

Источник: https://base.garant.ru/58074569/

Основания для расторжения

Одним из явных преимуществ такого вида покупки автомобиля является то, что долгосрочное расторжение договора лизинга осуществляется по более упрощенной схеме, чем при оформлении кредита в банке.

Обычно в договоре перечисляются обстоятельства, которые могут повлечь за собой прекращение его действия. В ФЗ №164 ст.15 “О финансовой аренде” говорится о такой возможности для сторон при оформлении договора.

Согласно ст.17 того же законодательного акта, лизингополучатель обязан вернуть в указанный этим документом срок ТС в том состоянии, в котором он его и получал, при расторжении контракта. Если получатель нарушает данное условие, то он обязан выплатить неустойку в обозначенном по договору размере.

О том, как правильно оформить договор дарения автомобиля, можно узнать из этой статьи.

Второй правовой акт, который определяет отношения по такому типу договора, — это Гражданский кодекс РФ, а точнее параграф 6 главы 34 и общие положения об аренде. Ознакомившись с ними, можно сделать вывод, что стандартные правила о расторжении договора действуют и для данного типа документа.

Расторжение договора лизинга регулируется законодательством РФ.

Для того, чтобы расторгнуть такой документ, нужно соглашение с обеих сторон. В случае одностороннего отказа дело переходит в суд, где будет уже вынесено судебное решение по расторжению.

По законодательству также требуется, чтобы договор прекращал свое действие таким же образом, как и начинал действовать. Это означает, что потребуется оформить письменный документ, который бы подтверждал факт расторжения.

Прекращение действия договора может произойти в следующих случаях:

  • по инициативе одной из сторон;
  • при их соглашении;
  • по окончанию выплат.

О каждом из них и нюансах, которые следует при этом учитывать, мы поговорим подробнее ниже.

Кроме вышеприведенных ситуаций, такой документ прекращает свою действительность в случае, если сама компания, с которой гражданин его заключал, закрывается или меняется ее собственник.

Если договор расторгается по желанию получателя

Расторжение договора лизинга по инициативе лизингополучателя может наступить по нескольким причинам:

  • предмет лизинга не был предоставлен по каким-либо причинам в установленный срок;
  • компания не выполнила свои обязательства (автомобиль не был отремонтирован и т.д.);
  • у ТС появились технические повреждения или неполадки, не по вине получателя.

В наши дни такой документ составляется в свободной форме, поэтому лучше заранее предусмотреть все эти варианты и прописать, какие обязательства каждая из сторон несет в этом случае.

Для расторжения договора лизинга нужно вернуть предмет лизинга его владельцу и оплатить остаток платежей.

Арендатору нужно составить только акт приема-передачи и вернуть ТС компании для того, чтобы договор уже не был действителен.

Особым случаем остается утрата предмета лизинга по вине арендатора. К примеру, автомобиль был полностью разбит в результате ДТП и уже не подлежит восстановлению. Тогда получатель обязан внести все платежи по контракту в полной мере.

В договоре прописывается, что предполагаемый покупатель несет полную ответственность по закону за переданное ему ТС. Это означает, что ему следует обязательно оформить страховку на автомобиль. По ней возможно получить денежные средства. Если ремонт машины стоит больше той суммы, которая указывается в страховке, то ее остаток следует уплачивать лизингополучателю.

Если он прекращает действовать по инициативе лизингодателя

Сама компания имеет право тоже потребовать расторжение данного документа.

Причины тому могут быть разные:

  • арендатор не вносил платежи 2 раза подряд;
  • если он отдал автомобиль в сублизинг;
  • в случае внесения каких-либо изменений в конструкцию ТС без согласия владельца;
  • арендатор не выполнил предписаний, указанных в письменной форме компанией;
  • не был сделан кап. ремонт ТС;
  • арендатор использует ТС вне региона, в пределах которого он может это делать;
  • нарушение лизингополучателем страховых обязательств (если он не застраховал, как было указано в договоре, автомобиль).

Лизингодатель тоже может потребовать расторжения договора лизинга, если лизингополучатель не выполняет обязанности по договору.

Любые условия, которые были предписаны арендатору, как обязательные к исполнению, должны им выполняться. В ином случае, он будет нести ответственность, а компания будет иметь право взыскать с него неустойку.

По соглашению обеих сторон

В этом случае составляется специальное приложение к основному договору, где бы указывались положения, по которым было бы возможно осуществление такого действия.

Если одна из сторон не согласна с прекращением действия договора, то второй участник сделки должен подать исковое заявление по месту жительства в суд.

По окончанию выплат

По окончанию срока аренды, который прописывается в соответствующих пунктах договора, арендатор должен либо вернуть ТС компании, или выкупить его. Если он хочет получить автомобиль в полное свое владение, то ему нужно закончить внесение всех лизинговых платежей и задолженностей, если таковые имеются. Также он обязан оплатить выкупную стоимость ТС.

Договор лизинга может быть расторгнут после окончания срока аренды.

Образец договора аренды автомобиля с водителем можно посмотреть в этой статье.

В случае, если покупатель хочет приобрести ТС досрочно, то он может это сделать, по соглашению с компанией. В некоторых случаях это возможно только после определенного периода.

Компания сама определяет процедуру выкупа автомобиля. К примеру, его можно купить только выплатив не только все платежи, но и будущие суммы процентов. Допускается и вариант, когда арендатор получает машину без уплаты будущих процентов, а внесением какой-либо суммы вышей той, что предусмотрена за сам автомобиль.

Порядок расторжения

Если обе стороны пришли к обоюдному согласию по данному вопросу, то порядок расторжения будет иметь один алгоритм действий. В противном случае, дело переходит в суд, а значит и весь процесс пойдет иным путем.

При согласии участников сделки

Для этого обязательно выполнение всех требований, предусмотренных договором. Сам алгоритм действий включает следующие этапы:

  • обсуждение сторонами процедуры расторжения;
  • составление соответствующего документа в письменной форме и согласно действующему законодательству РФ;
  • оформление акта приема-передачи ТС.

Документ, который бы подтверждал факт расторжения договора, — это соглашение, составляемое в свободной форме, но с указанием таких важных сведений:

  • “шапка”;
  • дата составления;
  • номер договора лизинга;
  • обязательства сторон;
  • ссылка на пункт договора, по которому возможно совершение такого действия;
  • когда и в каких размерах будет выполнена процедура выплат и какой стороной;
  • подписи с расшифровками.

При расторжении договора лизинга участники должны оформить документ в письменной форме, подтверждающий это.

Эта бумага составляется в двух экземплярах для обоих участников сделки.

Через суд

Если произошло нарушение договора одной из сторон, то перед тем, как отправиться в суд, следует выполнить эти условия:

  • попытаться прийти к мирному соглашению путем составления письменного обращения к другой стороне с перечислением требований для решения проблемы;
  • оформить уведомление о расторжении договора.

При обращении в суд без их выполнения исковое заявление отклонят.

Пакет документов, подаваемый в суд, зависит от ситуации и обстоятельств, которые сопровождали данное дело. Обязательными к подаче будут сам договор лизинга, уведомление о прекращении его действия и т.д.

Пакет документов, подаваемый в суд, для расторжения договора лизинга, зависит от обстоятельств каждого отдельного дела.

Уведомление также можно оформить в удобной для участников сделки форме, но в соответствии с законами РФ. В этом документе нужно указывать:

  • место и дата составления;
  • номер соглашения лизинга;
  • причина, по которой участник желает прекратить действие договора;
  • подпись и должность составителя.

Важная деталь: такой документ будет иметь юридическую силу, если он составлен бухгалтером или ген. директором. В некоторых случаях потребуется специальное письмо, которое бы подтверждало право на оформление такого уведомления.

Судебное разбирательство может занимать очень долгое время, в течение которого транспортное средство, находящееся весь этот период у одной из сторон, может прийти в непригодное для использования состояние. Поэтому, по гл.7 Арбитражного процессуального кодекса РФ, обеспечение иска может быть допущено на любой стадии судебного процесса.

Это означает, что на имущество на этот период времени будет наложен арест с целью его сохранения. Лизингополучатель уже не сможет его использовать, по ст.51 Закона “Об исполнительном производстве”.

В этом случае обеспечивается быстрое решение данной проблемы, то есть судебное постановление по аресту имущества арендатора выносится не позднее суток после поступления иска. Арест может быть наложен, как на само ТС, так и на денежные средства получателя.

Последний вариант может быть нежелателен даже для самого истца, так как после вынесения окончательного судебного решения, с ответчика будет сложнее взыскать все задолженности.

При обращении в суд лизинговый договор прекращает свое действия сразу после вступления в силу соответствующего судебного решения.

Каковы последствия расторжения договора лизинга

В зависимости от того, каким образом был расторгнут договор и по каким причинам, будут различаться и последствия подобного действия. Некоторые из них наступают в любом случае:

  • оплата задолженностей одним из участников сделки;
  • возвращение ТС.

Участник сделки должен вернуть автомобиль, если имели место:

  • отказ выплачивать положенные платежи по контракту;
  • кап. ремонт не был сделан в указанные сроки;
  • иные обязательства в отношении ТС, прописанные в договоре, не были выполнены.

Если компания, которая получила ТС в результате лизингового договора, обанкротилась, то в дальнейшем она не сможет заключать подобные виды сделок в течение следующих 5 лет. Данное правило прописано в ФЗ “О несостоятельности”.

Последствиями расторжения договора лизинга могут быть возврат ТС и потеря денежных средств.

Другим возможным последствием может быть возврат лизинговых платежей. Арендатор может потребовать обратно свои деньги, если были зафиксированы серьезные нарушения договора со стороны лизингодателя.

Вся процедура возврата средств осуществляется строго на основании законов РФ. Для получения платежей требуется составить исполнительный лист. На его основании оформляется в свою очередь платежное поручение на выплату денежных средств.

Что такое неосновательное обогащение

Бывают случаи, когда в процессе судебного разбирательства выясняется, что есть возможность вернуть полностью все уже выплаченные платежи до того, как договор закончил действовать.

В ст.15 ГК РФ и ст.1102 ГК РФ прописана процедура выполнения полного возврата всех денежных средств одной из сторон.

Арендатор имеет право получить их только если будет доказано, что компания, которая предоставляла автомобиль по лизинговому договору, получала платежи с целью неосновательного обогащения.

Что это такое? Этот термин обозначает приобретение денежных средств или прочего имущества за счет другого лица без обоснованных законом, договором оснований.

Если факт неосновательного обогащения будет установлен, то арендатор имеет право на получение всей суммы выплаченных им компании платежей. В разумный срок, который устанавливается судом, она обязана вернуть их ему.

Отказ от исполнения судебного предписания будет иметь для данной фирмы очень серьезные последствия.

Прекращение действия договора лизинга может наступить по требованию одного из участников сделки, по их соглашению или по окончанию всех выплат по договору. Процесс расторжения договора лизинга по инициативе лизингодателя или лизингополучателя может осуществляться мирным путем или через судебное разбирательство.

Последствиями наступления прекращения действия данного документа могут стать возвращение ТС владельцу, частичный или полный возврат всех лизинговых платежей и т.д. Последний вариант возможен только в случае, если будет установлено неосновательное обогащение со стороны компании, которая предоставляла автомобиль в лизинг.

Источник: https://prava.expert/avtoyurist/kuplya-prodazha/poryadok-rastorzheniya-dogovora-lizinga.html

Расторжение договора лизинга и проблема защиты лизингополучателя и лизингодателя

ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» № 164-ФЗ (далее – Закон о лизинге) полагает, что предмет лизинга является имуществом лизингодателя. Лизингодатель, соответственно, имеет возможность распоряжаться своей собственностью, в том числе и изъять ее у лизингополучателя в случае, если договорные условия не выполняются.

Так как договор лизинга двусторонний, то праву лизингополучателя на получение в пользование техники и оборудование противостоит обязанность регулярно вносить лизинговые платежи. В случае нарушения графика выплат лизинговая компания может досрочно расторгнуть договор и потребовать возврата имущества, которое, по закону, считается его собственностью.

Как правило, ситуации, когда предусмотрено право лизингодателя расторгнуть договоренности и потребовать возврата имущества, прописывается в самом договоре. В этом случае действия осуществляются во внесудебном порядке.

Когда предмет лизинга изымается лизингодателем, встает еще одна проблема: определение границы между суммой финансирования, которая уже выплачена, итоговой суммы, которая должна была быть выплачена для полного перехода прав собственности и стоимости имущества.

Суть вопроса:

  • При изъятии имущества, оплаченного лизингополучателем более, чем его стоимость, ставит лизингодателя в лучшее имущественное положение, чем в случае выполнения договора согласно условиям.
  • Лизингодатель также рискует понести убытки, если лизингополучатель будет освобожден от необходимости вернуть имущество, а также понести расходы, оговоренные законом (договором).

Таким образом, сальдо встречных обязательств, т.е. разница между расходами сторон, необходимо решить так, чтобы не пострадал ни один участник договора.

Расчет сальдо встречных обязательств: судебная и законодательная практика

В связи с необходимостью справедливого решения вопроса, Постановлением Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 №17 оговорены основные моменты, помогающие определить обязанности сторон в процессе расторжения договора лизинга по причине просрочки платежей. П.п. 3.2, 3.3 Постановления прямо указывают о необходимости четко установить:

  • Сумму оплаченных платежей, за исключением авансового платежа по договору лизинга, включая стоимость предмета лизинга, подлежащего возвращению.
  • Сумму финансирования, потраченную лизингодателем, его вложения.
  • Общую сумму оплаты за финансирование покупки предмета лизинга.
  • Стоимость других санкций, которые предусмотрены в рамках конкретного договора или законов РФ вообще.

При подсчете возникает три ситуации:

  1. Отрицательная разница, которая дает право лизингодателю на получение денежной компенсации.
  2. Положительная разница, которая обязывает лизингодателя возвратить часть полученных средств лизингополучателю по факту изъятия предмета лизинга.
  3. Полностью равное сальдо обязательств.

Третий случай встречается крайне редко, зато первых два периодически имеют место. К сожалению, не всегда получается достигнуть консенсуса. В Этом случае пострадавшая сторона имеет право на обращение в суд. Такое право предусмотрено гражданским кодексом РФ (ст. 1102).

В этом случае необходимо обратиться к профессионалам, которые помогут учесть все ключевые моменты, подсчитают размер суммы, необходимой к выплате, учтут все процессуальные нюансы при составлении искового заявления.

Как рассчитывается возврат лизинговых платежей

Определение размера возврата лизинговых платежей происходит с учетом следующих факторов.

1. Цена имущества, которое возвращается лизингополучателем, рассчитывается исходя из документов:

  • Продажи имущества лизинговой компанией.
  • Акта оценки оценщиком стоимости.

При этом важно учесть, что преимуществом в суде пользуется акт договора купли-продажи, потому что именно он является фактическим доказательством реальной стоимости предмета лизинга.

В случае, если лизинговая компания ведет себя недобросовестно, лизингополучатель может защитить свои интересы, предоставив доказательства. Самостоятельно этот вопрос решить сложно, поэтому следует воспользоваться помощью профессионалов. Так, для защиты лизингополучателя принято Постановление АС Московского округа от 11.08.2016г. по делу №А40-158015/2015 о взыскании неправомерного обогащения лизинговой компании. Судебная практика лизинг и его особенности рассматривает как гражданско-правовую сделку. Исходя из этого, Постановлением было принято решение, что в случае, когда имеет место неправомерное, недобросовестное поведение лизинговой компании, необходимо учитывать фактическое положение дел. Например, если имела место попытка осуществлять расчеты по завышенной стоимости оценщика, в то время, как продажа оборудования по факту обозначила другие цены, судом принимаются во внимание цена, по которой оборудование было продано.

2. Размер финансирования представляет собой закупочную цену предмета лизинга минус аванс по договору лизинга, расходы по доставке, обслуживанию. Формула расчета предложена Постановлением №17.

Несмотря на то, что авансовый платеж по договору лизинга не возвращается, он всчитывается в расходы на закупку оборудования, а значит – вычитается из суммы финансовых расходов лизинговой компании.

3. Плата за финансирование покупки предмета лизинга рассчитывается исходя из ставки рефинансирования в процентах на размер денежных вложений.

Процедура расчета взаимных обязательств регламентирована. Однако в ней имеются существенные неконкретные моменты, позволяющие решить вопрос по-разному. Важно не дать возможность лизингодателю преувеличить свои расходы, тем самым увеличив свой доход при расторжении договора.

Допустимо ли расторжение договора лизинга при компенсации просрочки?

Здесь ситуация рассматривается лизинговой компанией самостоятельно. Однако Статья 665 ГК РФ оговаривает, что договор финансовой аренды, т.е. лизинг, предполагает, что лизинговая компания не несет ответственности за выбор предмета аренды, а п.1 ст.614 ГК РФ обязывает арендатора своевременно оплачивать стоимость пользования арендуемым имуществом.

Таким образом, если лизингополучатель допустил просрочку двух и более платежей, лизинговая компания имеет право (подчеркиваем, право, не обязанность!) в одностороннем порядке расторгнуть действующий договор. Это означает, что он вправе потребовать возврата предмета лизинга, даже в случае, когда имеет место выплата 70% платежей, а задолженности погашены.

Законы, регулирующие отношения лизинга, устанавливают:

  • Право распоряжения имуществом до тех пор, пока оно не перейдет в собственность лизингополучателя (Закон РФ «О лизинге»). Как собственник, он имеет право распоряжаться своим имуществом.
  • П. 2 ст. 13 и п. 3 ч. 1 ст. 619 ГК РФ договор аренды может быть расторгнут досрочно, если два и более раза просрочены арендные платежи.
  • Определение ВС РФ от 03.09.2015 N 305-ЭС15-11126 по делу N А40-97791/2014 указывает, что компания, предоставляющая лизинг, имеет право потребовать расторжения договора, если имело место две и более просрочки платежа подряд, даже если выплачено более половины суммы.

Исходя из этого, изъятие предмета лизинга правомерно. Однако за возврат средств, которые были переплачены в процессе оплаты лизинговых платежей, можно и нужно бороться.

Эффективная защита интересов лизингополучателя

Чтобы расторжение договора лизинга не принесло убытков, обратитесь к профессиональным юристам. Судебная практика по спорным вопросам лизинга свидетельствует, что добиться справедливого возврата суммы, которая, согласно законодательству РФ, является неосновательным обогащением, можно.

Обратитесь к нашим юристам по лизинговым отношениям, они:

  • Проведут расчет текущего состояния дел, выведут сумму сальдо встречных обязательств.
  • Рассчитают сумму, которая подлежит возврату.
  • Закажут независимую оценку стоимости оборудования, которое было возвращено после расторжения договора.
  • Составят встречное исковое заявление в суд.
  • Соберут и приложат все фактические и документальные доказательства в вашу пользу.
  • Представят ваши интересы в суде.

Главной трудностью в таких делах является определение размера действительной выкупной стоимости оборудования, потому что она включается частично в размер лизинговых платежей, а в договоре оговаривается символическая стоимость, в несколько раз ниже рыночной. В связи с отсутствием нормативного порядка определения этой суммы, вопрос ее подсчета и аргументации полностью ложится на юриста, успешность которого зависит от профессионализма.

Таким образом, при расторжении договора лизинга возврат лизинговых платежей может составить до 100%.

Свяжитесь с нами. Мы оценим ситуацию и защитим ваши имущественные права! Юристы-практики прекрасно владеют законодательной базой и судебной практикой, отслеживают прецеденты и решения судов, которые полезны для наших клиентов. Оценка ситуации осуществляется коллегиально, чтобы минимизировать риски для клиентов.

Мы любим выигрывать дела, у нас это получается!

Цены на услуги юристов и адвокатов зависят от задач.

Звоните прямо сейчас! Проконсультируем и поможем!

Источник: https://e-romanova.ru/rastorzhenie-dogovora-lizinga-iz-za-prosrochek-platezhej-zakonodatelnye-nyuansy/

Возврат лизинговых платежей при расторжении договора (Канцер Ю.)

Быстрая навигация: Каталог статей Иные вопросы Возврат лизинговых платежей при расторжении договора (Канцер Ю.)

Дата размещения статьи: 13.07.2014

В случае досрочного расторжения договора финансовой аренды по инициативе лизинговой компании она возвращает себе автомобиль, поскольку право собственности на него перешло бы к клиенту только после уплаты всех платежей. Может ли клиент в данной ситуации возвратить фактически уплаченные им лизинговые платежи?
Оснований для удержания нет
Если после расторжения договора лизинга и возврата автомобиля лизинговая компания удерживает оплаченную часть выкупной цены без предоставления клиенту встречного исполнения, такое удержание необоснованно.
Ежемесячный лизинговый платеж только частично представляет собой плату за пользование автомобилем, в остальной части он содержит погашение стоимости автомобиля для перехода права собственности на него к клиенту. Поэтому точка зрения лизинговых компаний, которые при расторжении договора отказываются возвращать какие-либо деньги, ссылаясь на факт пользования автомобилем в течение конкретного срока, является неправомерной.
Такой вывод сделан в силу следующего.
На основании общего правила ст. 665 ГК РФ, ст. 2 Федерального закона от 29.10.1998 N 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» по договору финансовой аренды обязанности лизингодателя сводятся к приобретению в собственность у третьей стороны (продавца) имущества и предоставлению данного имущества лизингополучателю во временное владение и пользование.
Вместе с тем согласно ст. 624 ГК РФ и ст. 19 Закона N 164-ФЗ в договор финансовой аренды может быть включено дополнительное условие о переходе по данному договору права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю. Такой договор следует рассматривать как смешанный (п. 3 ст. 421 ГК РФ), содержащий в себе элементы договора финансовой аренды и договора купли-продажи.
Следовательно, к отношениям сторон по выкупу предмета лизинга применяются нормы ГК РФ, регулирующие куплю-продажу.
В соответствии с п. 1 ст. 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).
В случае расторжения по требованию лизингодателя договора лизинга с правом выкупа и изъятием им предмета лизинга прекратилось обязательство лизингодателя по передаче оборудования лизингополучателю в собственность. Следовательно, отпали основания для удержания той части денежных средств, которые были уплачены лизингополучателем в счет погашения выкупной цены предмета лизинга.
Здесь важно учитывать, что срок полезного использования оборудования в подавляющем большинстве случаев значительно превышает срок лизинга, а значит, истечение определенного в договоре срока лизинга не влечет за собой полного естественного износа оборудования и падения его текущей рыночной стоимости до нулевой величины. Для примера: договор лизинга заключается на срок от одного года до пяти лет, а срок службы автомобиля составляет десятки лет.
Следовательно, в силу п. 3 ст. 423 ГК РФ, которым закреплена презумпция возмездности всякого договора, п. 1 ст. 28 Закона N 164-ФЗ, согласно которому в состав платежей по договору финансовой аренды с правом выкупа включается и выкупная цена предмета лизинга, предполагавшийся по окончании срока временного владения и пользования предметом лизинга переход к лизингополучателю права собственности на оборудование, имеющее отличную от нулевой текущую рыночную стоимость, обусловлен внесением выкупной цены.
Поскольку, как правило, стороны предусматривают переход права собственности на автомобиль при внесении всех лизинговых платежей без какой-либо дополнительной оплаты, выкупная цена в данном случае не является самостоятельным платежом и входит в состав определенных сделкой лизинговых платежей.
Таким образом, в случае расторжения договора финансового лизинга по инициативе лизингодателя и изъятия им предмета лизинга прекратилось обязательство лизингодателя по передаче автомобиля лизингополучателю в собственность.
Следовательно, оснований для удержания лизинговой компанией той части денежных средств, которые фактически были уплачены клиентом в счет погашения выкупной цены предмета лизинга в составе лизинговых платежей, не имеется.
Вышеизложенная правовая позиция основана на выводах Постановлений Президиума ВАС РФ от 18.05.2010 N 1729/10 по делу N А41-243/09 и от 12.07.2011 N 17389/10 по делу N А28-732/2010-31/18.
Определяем размер требований по иску
Определение действительного размера выкупной цены автомобиля, а также размера уже уплаченной выкупной цены в составе лизинговых платежей и, соответственно, размера требований по иску является проблематичным.
В соответствии с разъяснением Президиума ВАС РФ, содержащимся в п. 1 информационного письма от 11.01.2000 N 49, сторона вправе истребовать в качестве неосновательного обогащения полученные до расторжения договора денежные средства, если встречное удовлетворение получившей их стороной не было предоставлено и обязанность его предоставить отпала.
Согласно Постановлению Президиума ВАС РФ от 18.05.2010 по делу N 1729/10 по договору финансовой аренды с правом выкупа лизингодателем, ставшим собственником предмета лизинга, имущество изначально передается лизингополучателю лишь во временное владение и пользование (ст. 2, п. 1 ст. 11 Закона N 164-ФЗ). При последующем выкупе право собственности переходит на товар, состояние которого за время нахождения имущества у лизингополучателя изменилось вследствие естественного износа. При таких условиях возмещение лизингодателю естественного износа имущества, образовавшегося в период временного владения предметом лизинга лизингополучателем и временного пользования этим имуществом, связано с арендными правоотношениями, а не с переходом права собственности и соответственно не может рассматриваться как погашение части выкупной цены.
В силу п. 1 ст. 28 Закона N 164-ФЗ под лизинговыми платежами понимается общая сумма платежей по договору лизинга за весь срок действия договора лизинга, в которую входит возмещение затрат лизингодателя, связанных с приобретением и передачей предмета лизинга лизингополучателю, возмещение затрат, связанных с оказанием других предусмотренных договором лизинга услуг, а также доход лизингодателя. В общую сумму договора лизинга может включаться выкупная цена предмета лизинга, если договором лизинга предусмотрен переход права собственности на предмет лизинга к лизингополучателю.
В деле N А28-732/2010-31/18, в связи с которым принято Постановление Президиума ВАС РФ от 12.07.2011 N 17389/10, выкупная стоимость предмета лизинга символически определялась сторонами в договоре в размере 1000 руб., хотя рыночная цена оборудования превышала 14 млн. руб.
Как отметил Президиум ВАС РФ, установление в договоре символической выкупной цены, приближенной к нулевой, означает, что действительная выкупная цена вошла в числе прочего в состав определенных сделкой периодических лизинговых платежей.
Иное истолкование условий договора противоречило бы самой сути отношений по выкупу предмета лизинга, поскольку отношениям по купле-продаже фактически был бы придан безвозмездный характер в отсутствие к тому каких-либо оснований и в нарушение требований ст. 575 ГК РФ.
По рассматриваемому делу арбитражный суд первой инстанции после передачи ему дела из ВАС РФ самостоятельно, без проведения экспертизы определил выкупную стоимость предмета лизинга.
Остаточная стоимость подлежит исчислению в соответствии с порядком учета на балансе организаций объектов основных средств, регулируемым Приказом Минфина России от 30.03.2001 N 26н, исходя из амортизации техники линейным способом, к которой не применяется ускоренный коэффициент.
Согласно положениям п. 54 Приказа Минфина России от 13.10.2003 N 91н для погашения стоимости объектов основных средств определяется годовая сумма амортизационных отчислений. Годовая сумма амортизационных отчислений определяется при линейном способе исходя из первоначальной стоимости или текущей (восстановительной) стоимости (в случае проведения переоценки) объекта основных средств и нормы амортизации, исчисленной исходя из срока полезного использования этого объекта.
Срок полезного использования, представляя собой время, в течение которого объект основных средств служит для выполнения целей деятельности налогоплательщика, не носит произвольного характера и подлежит определению с учетом Классификации основных средств, утв. Правительством РФ на основании ст. 258 НК РФ.
Согласно Постановлению Правительства РФ от 01.01.2002 N 1 «О Классификации основных средств, включаемых в амортизационные группы» автомобиль среднего класса для служебного и индивидуального использования как основное средство относится к третьей амортизационной группе, для которой срок полезного использования составляет свыше трех лет и до пяти лет включительно.
Кроме того, как указано в Постановлении Президиума ВАС РФ от 18.05.2010 N 1729/10, само по себе использование специального коэффициента амортизации для целей бухгалтерского и налогового учета не свидетельствует ни о повышенном естественном износе оборудования в процессе его эксплуатации лизингополучателем, ни о более быстрых темпах снижения текущей рыночной стоимости оборудования.
В деле N А41-243/09, по которому принято Постановление Президиума ВАС РФ от 18.05.2010, после отправления дела на новое рассмотрение суд первой инстанции провел по делу оценочно-техническую экспертизу, в соответствии с которой определялись амортизационный износ оборудования, стоимость оборудования без амортизационного износа, рыночная стоимость оборудования с учетом естественного износа по состоянию на момент возврата предмета лизинга. Таким образом, определялась остаточная стоимость предмета без учета амортизационного износа, которая была положена в основу решения суда.
По аналогичным делам нередко требования истцов о возврате оплаченной выкупной стоимости предмета лизинга удовлетворяются с учетом заключений судебных экспертиз (Постановления ФАС УО от 05.03.2013 по делу N А60-40593/2010, ФАС МО от 06.08.2012 по делу N А40-112838/11-114-991).
Однако на основании вышеприведенной методики арбитражные суды выносят решения и без специальных оценочных исследований предмета лизинга (Постановления ФАС ВВО от 30.08.2013 по делу N А29-9380/2012, ФАС ДО от 05.08.2011 по делу N А73-3067/2010, ФАС МО от 10.02.2014 по делу N А40-12336/12-76-126).
Согласно Протоколу заседания рабочей группы ФАС УО по обсуждению вопросов, возникающих в практике применения АПК РФ, от 15.06.2012 N 2, в вопросе N 8 рассматривалась проблема процессуальных полномочий суда по определению остаточной стоимости предмета лизинга при отсутствии ходатайств о проведении экспертизы. В качестве итога было указано, что в случае, если лица, участвующие в деле, не представили расчет остаточной стоимости предмета лизинга и не заявили ходатайство о проведении экспертизы, но из материалов дела усматривается, что в состав лизинговых платежей включена выкупная стоимость предмета лизинга, суд первой инстанции не лишен возможности самостоятельно произвести расчет суммы задолженности.
И все же для усиления доказательственной базы по делу и силы исковых требований лучше ходатайствовать о проведении экспертизы. Так, в Постановлении от 01.09.2011 по делу N А57-12554/2010 ФАС ПО, отменяя судебные акты, указал о необходимости проведения в первой инстанции при новом рассмотрении судебной экспертизы на предмет установления выкупной цены предмета лизинга на дату возврата лизингополучателем транспортного средства лизингодателю.
Более того, в отдельных случаях при невнятной мотивировке исковых требований (отсутствие четкого расчета выкупной стоимости автомобиля) и в условиях прямого отказа истца от заявления ходатайства о назначении экспертизы арбитражный суд может отказать в удовлетворении исковых требований (Постановление ФАС ПО от 18.06.2013 по делу N А49-4931/2012).
Итак, если лизинговая компания сохраняет после расторжения договора и автомобиль, и денежные средства, уплаченные в счет данного автомобиля, то с ее стороны имеется неосновательное обогащение. Бывший лизингополучатель имеет полное право требовать возврата денежной суммы. Главное — доказать размер таких требований, и, если с расчетом выкупной стоимости возникают трудности, следует провести экспертизу.

Источник: http://lexandbusiness.ru/view-article.php?id=2459

Основания для прекращения действия договора

Чтобы получить объект финансовой аренды в свою собственность, клиенту необходимо произвести все выплаты в соответствии с графиком, погасить задолженности перед компанией, а также заплатить пени и штрафы, если они есть. Иногда помимо описанных выше платежей, клиенту также требуется выплатить выкупную стоимость предмета договора.

Контрактом может быть предусмотрен вариант досрочного расторжения по инициативе самого лизингополучателя – так называемый досрочный выкуп объекта. Как правило, клиент может проявить инициативу в отношении досрочно расторжения контракта, если компания не выполняет взятые на себя обязательства по страхованию объекта, платежам, содержанию и прочим основаниям. Полный перечень таких условий содержится в соответствующих документах.

Кроме того, сделка по финансовой аренде может быть завершена досрочно при полной гибели либо утрате объекта. Все возможные случаи окончания лизингового договора, основания для досрочного завершения, порядок взаимодействия и расчетов между клиентом и лизингодателем должны быть указанны в соответствующем договоре.

Досрочный выкуп объекта договора

Соответствующей документацией может быть предусмотрена возможность лизингополучателя досрочно выкупить предмет финансовой аренды. Обычно при этом существует ограничение по времени – как правило, досрочный выкуп возможен не ранее 9-12 месяцев после оформления сделки. Если такая операция проводится раньше указанного срока, есть риск признания сделки притворной.

Иногда при досрочном выкупе следует внести полную сумму платежей по договору финансовой аренды до его окончания, с учетом всех будущих процентов. Кроме того, возможен вариант, при котором лизингополучателю требуется досрочно погасить полную сумму задолженности, а также выплатить определенную сумму сверху – обычно в процентах от общей стоимости предмета лизинга. Чаще всего такая дополнительная сумма не превышает размер процентов за 1-2 периода.

Некоторые лизинговые компании прилагают к контракту специальные графики выкупа, в которых точно указанно, какова стоимость досрочного выкупа объекта в разные периоды.

Ряд договоров финансовой аренды не включает в себя порядок определения стоимости досрочного выкупа, а предусматривается ее расчет в форме дополнительного согласования. В такой ситуации возможность и сумма досрочного погашения долга по финансовой аренде во многом зависит от платежной дисциплины клиента.

Кроме того, лизинговый контракт может предусматривать частичное погашение стоимости объекта и перерасчет графика выплат для уменьшения общего объема платежей по сделке. Потенциальному получателю услуг финансовой аренды необходимо обращать пристальное внимание на порядок досрочного завершения сделки,а также детально узнать об используемом организацией варианте определения цены досрочного выкупа объекта лизинга.

Расторжение сделки со стороны лизингодателя

В соответствующих документах всех лизинговых организаций предусмотрено, что при нарушении клиентом обязательств, прописанных в контракте – нарушении сроков выплат, условий содержания и использования, а также обязательств по страхованию объекта финансовой аренды, компания имеет право изъять у него предмет договора.

Как правило, лизинговый контракт содержит полный перечень оснований для досрочного завершения сделки по инициативе лизингодателя, и порядок взаимодействия с клиентом, а также расчеты по сделке. В идеале, такой документ должен содержать, что в случае расторжения сделки и изъятии предмета договора, организация направляет средства от его реализации на покрытие задолженности клиента, а также оплату убытков и расходов, связанных непосредственно со сделкой. Остаток денег при этом перечисляется лизингополучателю, поскольку реальная стоимость предмета сделки может на момент его изъятия у клиента может быть в разы большей, нежели его задолженность перед организацией.

Завершение договора при полной гибели или утрате предмета лизинга

Довольно распространены ситуации, когда предмет лизингового контракта утрачивается в период его действия. Следует помнить, что клиент при этом ответственен за сохранность объекта от всех видов имущественного ущерба. Кроме того, лизингополучатель в такой ситуации несет ответственность за сохранность предмета договора от разных видов имущественного ущерба и рисков, которые связанны с его гибелью, порчей, утратой, хищением, поломкой, ошибкой, допущенной в процессе монтажа или использования. Все остальные имущественные риски, с момента фактического приема предмета лизинга, также несет получатель, если договор финансовой аренда не предусматривает иного варианта.

В случае, если контракт не предусматривает другого решения такой ситуации, утрата предмета финансовой аренды или утрата им своих свойств по вине клиента, не освобождает последнего от обязательств по контракту – от своевременного внесения всех платежей.

Так, при полной гибели либо утрате предмета договора, независимо от наличия вины и обстоятельств, лизингополучатель обязан производить выплаты задолженности по контракту в соответствии с составленным ранее графиком или досрочно погасить всю имеющуюся задолженность.

У всех организаций, предоставляющих услуги финансовой аренды, страхование объекта сделки на весь период ее действия является ее обязательным условием. Но такие обязательства могут быть возложены и на организацию, поскольку именно она при наступлении страхового случая приобретает выгоду. Это дает возможность организации напрямую получит страховку по контракту от страховщика и сразу же использовать полученные средства для погашения остатка задолженности клиента.

В процессе получения страхового возмещения может произойти две разных ситуации:

  • Когда суммы возмещения полностью хватает на покрытие убытков организации от утери лизингового имущества. В такой ситуации компания для начала подсчитывает все расходы, связанные с конкретной сделкой и возмещает указанную сумму за счет страховой выплаты, а остаток средств переводит клиенту.
  • Когда полученной суммы страхового возмещения не хватает для покрытия задолженности клиента и других убытков компании – в такой ситуации клиент обязан компенсировать организации недостающую сумму для полного возмещения всех убытков.

Выкупная стоимость предмета финансовой аренды

Выкупная цена такого объекта и ее определение – наиболее сложный дискуссионный вопрос в этом сегменте деятельности.

Подробно этот вопрос рассмотрен в соответствующей статье: определение и учет выкупной цены.

На сегодняшний день существует два основных подхода к определению этого показателя:

1. Выкупная стоимость не включена в составленный ранее график лизинговых выплат, и выплачивается в форме самостоятельного платежа по завершении срока сделки.

2. Выкупной стоимостью можно считать последний платеж по созданному заранее графику лизинговых платежей.

Каждая организация, предлагающая услуги финансовой аренды, имеет свою четкую позицию в определении выкупной стоимости предмета договора. Поэтому при заключении такой сделки всегда следует обращать внимание именно на ее размеры и порядок расчета, поскольку указанная организацией сумма может быть весьма существенной и не входить в общую сумму лизинговых платежей по графику.

Источник: http://biznes-kredit.info/lizing/prekrashhenie-dejstvija-dogovora.html

Особенности расторжения договора лизинга

Согласно законодательству, действующему в нашей стране, лизинг — одна из типов аренды. Правоотношения такого рода регулируются ГК РФ. Получается, что к договору лизинга могут быть применены все общие правила расторжения соглашений.

Итак, при лизинге договор может быть расторгнут в любой момент. Это может быть сделано по взаимной договоренности сторон, а также в судебном порядке. Рассмотрим каждую ситуацию подробнее.

Существует общее правило: отказаться от исполнения обязательств в одностороннем порядке и единолично изменить условия договора нельзя. При этом договор может быть расторгнут только в той форме, в которой он заключался, то есть в письменной.

При расторжении договорных отношений (если на это имеется согласие обеих сторон) заключается соответствующее соглашение.

Установленного образца такого документа нет, поэтому его можно составить в свободной форме, указав следующую информацию:

  1. Реквизиты договора, который принято расторгнуть.
  2. Данные каждой из сторон.
  3. Пункт об отсутствии у сторон взаимных претензий.

Дополнительно можно зафиксировать процедуру возврата имущества и средств, которые являлись оплатой за это имущество.

Но договор может быть расторгнут по решению судебных органов (обращается одна из сторон) в таких ситуациях:

  1. Арендатор использует имущество так, что его состояние ухудшается.
  2. Имущество используется арендатором в нарушение условий договора.
  3. Плата за пользование имуществом не вносилась более, чем 2 раза подряд.
  4. В оговоренные сроки не производится кап. ремонт имущества.

Кроме того, действует норма, согласно которой лизингодатель может потребовать не только расторгнуть соглашение раньше срока, но и вернуть имущество в соответствии с пунктами, зафиксированными в самом договоре. Как видим, причин для отказа в услугах лизинга может быть довольно много.

Судебная практика

В сфере лизинговых отношений возникает много спорных ситуаций, в том числе те, что выходят за рамки правового регулирования. Самыми распространенными вопросами является наличие задолженности и возможность признать договор недействительным. Рассмотрим несколько примеров из реальной практики:

Компания Д.(лизингодатель) заключила с компанией А. договор лизинга, в котором был прописан пункт о возможности лизингополучателя отказаться от договора в одностороннем порядке. Было оговорено, что получатель имеет право отказа, если не получит имущество в течение конкретного срока.

Часть платежа получателем была переведена на счет лизингодателя, а имущество предоставлено не было. На этом основании А. уведомил Д. об отказе от договора, направив уведомление. Посчитав договор прекращенным, было предъявлено требование о возврате внесенного аванса.

После полного анализа условий договора, суд вынес решение отказать истцу. Основание: перечислен был не весь аванс, а только его часть, что позволяет лизингодателю перенести дату передачи имущества. А значит, на момент отправки уведомления этот срок не истек. Оснований для того, чтобы расторгнуть соглашение в одностороннем порядке, нет.

Есть и другой пример.

Компания Б. (лизингодатель) заключила с компанией У. лизинговый договор, в соответствии с которым обязывалась передать имущество получателю в пользование на определенное время.

Как только товар был получен от продавца, Б. отказалась от передачи имущества. В связи с этим компанией У. было направлено письмо с предложением прекратить действие соглашения. Поскольку письмо было проигнорировано, последовало обращение с исковым заявлением в суд.

Судебной инстанцией было вынесено следующее решение: лизингодатель не исполнил свои обязательства и не передал имущество в разумный срок, а значит, лизингополучатель получил право расторгнуть договор. Каждое требование истца было полностью удовлетворено.

Юридические последствия расторжения договора

После состоявшегося расторжения соглашения, лизингополучателю нужно осуществить возврат предмета лизинга, причем в том состоянии, в котором вы его получили, учитывая износ. Если это не было сделано либо сделано несвоевременно, то лизингодатель может потребовать оплату за весь период просрочки. А также с лизингополучателя могут быть взысканы убытки и неустойка (если это было предусмотрено условиями договора).

Если изменился собственник предмета лизинга, это не меняет условий договора и не приводит к его расторжению.

Если же говорить о практике, то далеко не всегда предмет лизинга может быть изъят у получателя. Часто лизинговые компании не прибегают к демонтажу различного оборудования, так как такое мероприятие очень сложно реализовать.

Также прочитайте: Кредит на оборудование для малого бизнеса — ТОП-15 банков, условия и документы

Бывает и так, что лизинговым договором предусмотрен возврат имущества самим лизингополучателем. То есть получатель обязан доставить предмет лизинга по указанному адресу в конкретные сроки и осуществить передачу его по акту.

Интересна ситуация, когда договор лизинга уже расторгнут, и лизинговая компания изъяла имущество. Арбитражный Суд разъясняет, что в этом случае нужно сопоставить суммы, которую потратил лизингодатель, а также все платежи, совершенные получателем. Если сальдо будет в пользу лизингодателя, это признается его неосновательным обогащением.

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/rastorzhenie-dogovora-lizinga.html