Закон о финансовых пирамидах

Наказание за создание финансовых пирамид

Узнайте особенности наказания за создание мошеннических схем в странах СНГ и не только.

В закладки

Денежные аферы прошли по меньшей мере вековой путь: одна из первых задокументированных финансовых пирамид была воплощена в жизнь в 1919 году. Суть и цели подобных мошеннических схем с тех пор не изменились, а вот масштабы заметно выросли. В большинстве случаев они маскируются под инвестиционные, благотворительные фонды, бизнес с товаром-пустышкой или просто обещают делать деньги «из воздуха». Как правило, такие компании — чемпионы по скорости развития, но существуют недолго (1-3 года).

В 1919 году в США Чарльз Понци открыл компанию с простым предложением: вложить 100$ и через 3 месяца получить 150$. Всего за год организатор стал очень богатым человеком, в проект инвестировали состоятельные люди со всей Европы, от политиков и артистов до военных и полицейских. Однако в 1920 году по иску одного из вкладчиков были заморожены банковские счета организации. Всё это сопутствовалось слухами и в компанию ринулись вкладчики, требуя своих денег и причитающихся им процентов. Пирамида пала.

Новые финансовые пирамиды модернизированы и используют проверенные рекламные инструменты,опираются на современные методы психологического воздействия для привлечения клиентов. Главный признак пирамид кроется в источнике заработка — они обещают высокую окупаемость инвестиций, выплачивая участникам деньги за счет вложений новых клиентов. По подсчетам экспертов, мировой ущерб от деятельности нынешних пирамид составляет не менее $50 млн в год.

Одной из самых долгоживущих пирамид был фонд Бернарда Мейдоффа, который принес ущерб более чем $64,8 млрд. и навредил около 3 млн. людям. В отличии от других создателей финансовых пирамид, он не обещал сверхвысокие доходы. Для вкладчиков фонда Madoff Securities, созданного в 1983 году, доходность составляла реальные 12–13% годовых. Мейдофф сделал ставку на отсутствии комиссии за управление денежными средствами и реализовал проверенну схему Понци: брал деньги новых инвесторов, за счет чего выплачивал бонусы предыдущим. Фонд пользовался огромной популярностью среди американских брокеров, инвесторов и знаменитостей (одним из вкладчиков был режиссер Стивен Спилберг). В 2008 году ряд крупных инвестиционных компаний захотели вернуть свои средства с процентами на сумму $7 млрд. и пирамида в один миг развалилась. Приговор организатору был суров — 150 лет тюремного заключения.

Принципы функционирования финансовой пирамиды имеют сходные черты с банковской системой. В частности, денежные средства принимаются на началах возмездности, срочности и возвратности. Однако именно для того, чтобы банки не превратились в пирамидальные схемы, государство жестко регламентирует их деятельность, создает контролирующие органы, вводит лицензирование деятельности и т.д.

Эксперты давно призывают к введению уголовной ответственности за создание подобных организаций. Довольно часто мошенники подают свои финансовые пирамиды под «соусом» сетевого бизнеса. Их цель – стремительное «выкачивание» денег из максимального количества людей путем обещаний баснословных доходов. К сожалению, довольно трудно с первого взгляда определить мошенника. Поэтому нужно бдительно изучить историю компании, с которой планируется сотрудничество и отзывы о ней.

Инвестиционные пирамиды оказывают негативное влияние на финансовый рынок и влекут потерю денежных средств значительной части населения. Как следствие, подрывается доверие граждан к финансовым инструментам и порочится репутация легального сетевого бизнеса, который существует десятилетия.

Законодательство многих стран категорически запрещает попытки и само создание финансовых пирамид под угрозой уголовной ответственности.

Российская федерация

До 2016 года в России было непросто привлечь к ответственности граждан, вовлекавших друзей, знакомых к участию в финансовых пирамидах, если они не скрывали истинного характера таких «инвестиций». Однако в 2016 году вступила в силу статья, согласно которой пропаганда или реклама финансовых пирамид наказуема, даже если истинная природа предприятия не скрывается.

Публичное распространение информации, зазывание к участию в финансовых пирамидах, влечет административную ответственность в форме штрафа (от 5 до 50 тыс. рублей для граждан; от 20 до 100 тыс. рублей для должностных лиц; от 500 тыс. до 1 млн. рублей для юридических лиц). Организаторам, за привлечение средств в размере более 1,5 млн. рублей предусматривается штраф до 1 млн. рублей или принудительные работы на срок до четырех лет, либо лишение свободы на тот же срок. За особо крупный размер (более шести миллионов рублей) привлеченных средств организаторам пирамиды грозят штрафные санкции до 1,5 млн. рублей, принудительные работы на срок до пяти лет либо лишение свободы на срок до шести лет.

В России финансовые пирамиды связывают с именем Сергея Мавроди, который в конце 90-х годах основал кооператив МММ, вкладчиками которого стали от 10 млн до 15 млн человек. Далее он организовал инвестиционную пирамиду МММ-2011 и МММ-2012, и до конца своих дней занимался тем же в Азии и Африке.

Казахстан

Согласно УКРК в Казахстане создание инвестиционной пирамиды, — наказываются штрафом в размере до 3 тыс. месячных расчетных показателей (на 2018 год: 1 мес.рас.показатель = 2 405 тенге, около $7) либо ограничением свободы на срок до трех лет, либо лишением свободы на тот же срок, с конфискацией имущества. Привлечение денег или иного имущества в особо крупном размере наказываются лишением свободы на срок от пяти до десяти лет.Размещение информации и распостранение рекламы пирамидальных схем влекут штраф на физических лиц в размере 150 месячных расчетных показателей, на должностных лиц — в размере 170, на субъектов малого предпринимательства или некоммерческие организации — в размере 200, на субъектов среднего предпринимательства — в размере 300, на субъектов крупного предпринимательства — в размере 600 месячных расчетных показателей, с приостановлением деятельности медиа-носителя на срок до 3 месяцев в соответствии с Кодексом об административных правонарушениях.

В странах, где уголовный кодекс не имеет специальной статьи, которая предусматривает наказание за создание финансовой пирамиды, такое деяние могут классифицировать как ведении незаконной предпринимательской деятельности, мошенничество.

Украина

В Украине, в отличие перечисленных выше стран, нет прямого запрета на такого рода деятельность, хотя проект закона «О запрете финансовых пирамид в Украине» поступил в Верховную Раду Украины в начале апреля 2013 г. Привлечь за создание пирамидальной компании могут возбудив уголовное дело за мошенничество.

На финансовом рынке постоянно возникают новые пирамиды. Фантазия авторов мошеннических схем не знает границ, а желание населения разбогатеть быстро и не прикладывая никаких усилий с годами не уменьшается. В последнее время мошеннические схемы строят на ажиотаже вокруг криптовалюты.

При тяжелом экономическом, социальном и политическом положении, люди ищут альтернативные источники дохода и попадаются в лапы мошенников и аферистов. Также пирамиды могут быть источником азарта для некоторых вкладчиков. Они прекрасно осознают все возможные риски, но хотят испытать чувство адреналина. Целью становится не только заработок без усилий, но и желание угадать лучший момент перед падением проекта, для снятия всех средств. Такие люди хотят оказаться умнее других, получить прибыль за счет тех, кто не знал о схеме, не угадал нужное время или попросту не успел покинуть ряды вкладчиков.

Финансовые пирамиды нередко маскируются под сетевой маркетинг. Жулики продвигают проекты под видом МЛМ структур пользуясь доверием целевой аудитории, которая плохо понимает отличие легального бизнеса от мошеннических схем. Интересуясь многоуровневым маркетингом, учитывайте факторы и нюансы отличающие пирамиды от законных компаний. Осознанно связываясь с пирамидами, важно учитывать степень риска и понимать, что заработок в таких схемах — воля случая. Доход в таких компаниях не зависит от вложенного времени и сил как в реальном сетевом бизнесе.

Написано при поддержке команды FlawlessMLM

#пирамида #инвестиции #мошенничество #финансы #бизнес

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/legal/52351-nakazanie-za-sozdanie-finansovyh-piramid

  • NNPTSTO — Products
  • About
    • Перфект Органик. Стать партнером
    • НПЦРиЗ. Стать партнером
    • АРГО. Стать партнером
    • Реджувитал. Стать партнером
    • БИОСИ BIOSEA. Стать партнером
    • Компания ACLON. Стать партнером
    • ЦТО Солдатенкова. Стать партнером
    • Тенториум. Стать партнером
    • FG GROUP. Стать партнером
    • Перфект Органикс. Самара
    • Компания Реджувитал. Самара
    • Компания БИОСИ BIOSEA. Самара
    • РПО АРГО. Самара
    • ЦТО Петра Солдатенкова. Самара
    • НПЦРиЗ. Самара
    • Компания САД Самара
    • Компания Тенториум Самара
    • FG GROUP. Самара
  • Classifieds
  • Contacts
  • Wiki
    • Diseases. Treatment
    • Food supplements
    • Lectures. Seminars. Articles
    • Trace. Vitamins
    • Healthy lifestyle
    • Cosmetology
    • Weight correction
    • Herbs
    • MLM — Business
    • NNPTSTO — Documentation
    • Miscellaneous
    • Technology
  • Фитнес
    • Виды фитнеса
      • Что такое фитнес?
      • Аэробика
      • Нестандартные виды фитнеса
      • Фитнес на работе
      • Степ аэробика
      • Что такое гибкость?
      • Цигун. Виды. Противопоказания
      • Бодифлекс
      • Фитнес после родов
    • Услуги Фитнес- клуба
    • Фитнес для детей
    • Массажеры Тренажеры
      • Массажер Фараон компании АРГО
      • Какой домашний тренажер купить?
      • Аппликатор Кузнецова
      • Хула-Хуп. Советы
      • Массажер HoMedics (Хомедик)
      • Прибор МАГ-30. Применение
    • Новости спорта
      • Мастер-классы Reebok и Les Mills
      • Фитнес-браслет Gear Fit
    • Адреса. Контакты
      • Сеть клубов GOLD’S GYM
  • Программы и расчеты
    • Расчет биоритмов
    • Расчет уровня алкоголя в крови
    • Диетический калькулятор
    • Компании МЛМ. Комплексное применение продукции
      • Аллергия
      • Алкоголизм
      • Атеросклероз
      • Витилиго
      • Гепатит. Цироз
      • Глаукома Катаракта
      • Депрессия
      • Сахарный диабет
      • Мастопатия
      • Невриты
      • Онкология
      • ОРВИ ОРЗ
      • Гипертония
      • Остеохондроз
      • Цистит
      • Снижение памяти
      • Язва Гастрит
      • Экзема
      • Паразитарные инвазии человека
    • Ипотечный калькулятор
    • Расчет пенсии с 2016 года
  • Мир МЛМ
    • Сетевой маркетинг. Цифры. Факты.
      • МЛМ. Преимущества
      • Пресечение деятельности финансовых пирамид. Закон РФ. Наказание
      • Чем отличается МЛМ от пирамиды?
      • Компании МЛМ. Список
      • Что такое компания-лохотрон? Черный список МЛМ
      • МЛМ (MLM) компании. Законы. Положения
      • Рейтинг МЛМ компаний
      • МЛМ. Словарь терминов
      • Советы начинающему партнеру
      • Регистрационная карта покупателя
      • МЛМ. Вебинары, Лекции
      • Информационная система. Личный кабинет
      • Сертификаты и Декларации
      • Новые Акции 2019 г
    • Компания НПЦРиЗ
      • НПЦРИЗ. Прайс-лист
      • НПЦРиЗ. Регистрация
      • НПЦРиЗ. Новые Акции
      • НПЦРиЗ. Услуги. Диагностика. Программы
      • Новая продукция НПЦРиЗ
      • Компания НПЦРиЗ. Маркетинг-план. Бонусы
      • НПЦРиЗ. Вопросы по продукции
      • НПЦРиЗ. Партнеры
      • НПЦРиЗ. Книги
      • НПЦРиЗ. Награды
    • Компания Эйвон (AVON). Отзывы
      • Эйвон. История создания
    • Компания АРГО. Каталог. Отзывы
      • РПО АРГО. План вознаграждения
      • Сотрудничество с АРГО
      • АРГО. Контакты. Адреса магазинов
      • Купить дисконтную карту АРГО в Самаре
      • АРГО. Полимедэл. Цена. Купить
      • АРГО. Заводы-производители продукции
      • Новые Акции
      • Компания АРГО. Новости. Новинки продукции
      • АРГО. Академия. Обучение партнеров
      • Компания АРГО. Мероприятия
      • АРГО. Литература
      • РПО АРГО. Программы
      • АРГО. Клуб ЗОЖ
      • АРГО. Полимедэл. Электреты. Применение. Вопросы и ответы
    • Компания МНПХ Созвездие
      • МНПХ Созвездие. Маркетинг-план
      • Новые Акции. Анонсы
      • Электронный каталог МНПХ Созвездие
      • Компания МНПХ Созвездие. Производители
    • Группа компаний ЦТО
      • ЦТО. Руководство
      • ЦТО. Регистрация
      • Компания ЦТО. Акции
      • ЦТО Петра Солдатенкова. О компании
      • Маркетинг-план ЦТО
      • ЦТО. Планета 100
      • ЦТО. Награды
      • ЦТО. Новости. Новинки
      • ФИПЦТО
      • Компания ЦИМИС-ЗОЖ
      • Компания VITA-REVIT
      • Компания VIRTA
    • Компания Perfect Organics
      • Perfect Organics. Регистрация в компанию
      • Perfect Organics. Самара
        • Перфект Органикс. Новосибирск. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Москва. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Калуга. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Волгоград. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Пермь. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Санкт-Петербург. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Владимир. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Самара. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Ростов-на-Дону. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Сочи. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Воронеж. Мероприятия
        • Перфект Органикс. Краснодар. Мероприятия
      • Перфект Органик. Каталог продукции
      • Perfect Organics. Вход в систему
      • ООО «Органика» Москва. Общая информация — контакты, реквизиты
      • Руководство компании Органика
      • Компания Перфект Органик — Perfect Organics. Новые Акции и Промо
      • Компания Перфект Органик — Perfect Organics. Клинические испытания
      • Перфект Органикс. Анатомическая и ортопедическая продукция
      • Органика. Преимущества
      • Электронный каталог продукции перфект органикс
    • Компания Реджувитал
      • Маркетинг-план компании Реджувитал
      • Компания Реджувитал. Руководство
      • Реджувитал. Адреса офисов
      • Реджувитал Каталог продукции
      • Компания Реджувитал. Прайс-лист
      • Компания Реджувитал. Новая продукция
      • Компания Реджувитал. Акции
      • Продукция Реджувитал. Дозировка
      • Сравнение с другими компаниями
      • Компания Реджувитал. Литература. Видео.
      • Устав компании Реджувитал
      • Компания Реджувитал. Мероприятия
    • Компания БИОСИ Biosea
      • Маркетинг-план БИОСИ
      • BIOSEA-БИОСИ. Каталог
      • Косметика БИОСИ. Отзывы
      • Акции компании BIOSEA
      • Компания Biosea. Сертификаты
      • BIOSEA. Бонусы. Скидки
      • БИОСИ. Дисконтная карта
      • БИОСИ. Статусы. Квалификация
      • БИОСИ. Новая продукция
    • Компания АКЛОН — САД
      • Новые акции компании САД
      • Маркетинг-план компании САД
      • Флуревиты и Акваформулы
      • Что такое Флуревиты. Методики применения
      • Научная группа САД Аклон
      • АКЛОН-САД. Сертификаты
      • Руководство САД- ACLON
      • ACLON -САД. Заводы
    • Компания Витаком
      • Витаком. Маркетинг-план
      • Vitakom. Мероприятия
      • Витаком. Акции
      • Витаком. Новая продукция
    • Компания Тенториум
      • Тенториум. Маркетинг-план
      • Тенториум. Награды
      • Тенториум. Акции
    • Компания ПЕПТИДЫ
      • Пептиды. Акции. Каталог. Прайс.
      • Пептиды. Маркетинг-план
      • Пептиды. Регистрация
      • Пептиды. Каталог
    • Компания FG Group
      • Маркетинг-план FG Group
      • Акции FG Group
      • Руководство Family Gold
      • Каталог FG-GOLD
      • О компании fg-group
    • Компания Faberlic
    • Компания Центр Регион.
    • Компания Organo Gold (Органо Голд)
  • Соцсети
    • Одноклассники. Википедия
      • Как пополнить ОКей в Одноклассниках?
      • ОК. Формула Успеха
      • Как использовать очки в ОК
      • Что нового в соцсети «Одноклассники»?
    • Новости
      • Как создать аккаунт в соцсети?
      • Соцсети. Польза или вред?
    • www.Woman.ru. Женский сайт
    • Женские сайты. Список
    • Соцсети. Рейтинг в мире
      • Cоциальные сети в США
    • Скайп Skype
  • Законы
    • Пенсионный Фонд России
      • Пенсии в 2019 году в Самаре
      • Прожиточный минимум для детей, пенсионеров и трудоспособного населения в 2019 году
      • Потребительская корзина в 2019 г
      • Повышение пенсионного возраста
      • Закон о повышении пенсий для работающих и неработающих пенсионеров с 1 августа 2015 года
      • Пенсия в 2019 году
      • Пенсионный Фонд России. Доход. Бюджет. Закон
      • Что такое белая, черная и серая зарплата?
      • Пенсионеры и банковские карты. Преимущества и недостатки.
      • Льготы инвалидам 1,2,3 группы
      • Покупка стажа в ПФ РФ
      • Повышение пенсионного возраста
      • Прожиточный минимум пенсионеров
    • Недвижимость
      • Купить квартиру в Москве
      • Недвижимость во Франции
      • Налоговый вычет
      • Налог при покупке квартиры
      • Рыночный налог на имущество
      • Ставки по ипотеке
    • Армия. Служба. Статьи ФЗ
    • Медицина. Положения. Приказы Рф
    • Уголовный Кодекс РФ
    • Закон о персональных данных
    • Тарифы. Законы
      • Тарифы на электроэнергию в Самаре
      • Тарифы на электроэнергию в Москве
      • Оплата за газ. Тарифы
        • Оплата за газ
        • Газпром Межрегионгаз Самара
      • Капитальный ремонт. Оплата. Тарифы.
      • Закон о системе капремонта. Самара
      • Коммунальные услуги. Платежи. Тарифы
      • Капремонт. Льготы
      • Оплата за вывоз мусора
      • Тарифы ЖКХ. ЕИРЦ
    • Кодексы РФ
    • Законы РФ
      • Закон РФ «О банкротстве физических лиц № 476-ФЗ
      • Закон РФ о лишении водительских прав за неуплату алиментов
      • Социализация детей. Новый закон РФ
      • Новый закон РФ о Финансовых пирамидах
    • Образование. Закон РФ
  • Стихи
    • 23 февраля
    • Стихи о растениях
    • Стихи про маму
    • Стихи о папе
    • Стихи дедушке
    • Стихи бабушке
    • О жизни
    • О любви
    • Стихи к 8 марта
    • Загадки детям
    • Пословицы и поговорки
  • Бэби
    • Одежда Обувь для детей
      • Сумка Кенгуру
      • Школьная сумка
    • Разное
    • Здоровье
      • Компьютер и дети
      • Боль в животе. Колики у малыша
    • Занятия
      • Книги для детей
    • Ясли. Детсад. Школа
      • Почему у сына нет друзей
    • Воспитание
      • Каким растет ваш бэби?
      • Проблема «Отцы и дети»
    • Питание
    • Праздники. Подарки
  • Досуг
    • Телешоу
    • Праздники
    • Звезды
      • Звезды и олигархи
      • Звезды эстрады. Год рождения. Список
    • Дискотека
      • Кто такой диджей?
    • Музыка
      • Как слушать музыку?
      • Зарубежная эстрада
    • Кино. Театр
      • Неразгаданные загадки
      • Чарли Чаплин
    • Видео. DVD
    • Литература
      • Хемингуэй Биография
    • Спорт. Отдых
      • Скороговорки
      • Анекдоты
      • Гимн России на ЧМ по биатлону
    • Гороскоп
    • Живой уголок дома
      • Мини-пиги. Купить
      • Возраст кота (кошки)
      • Самые умные собаки
      • Что вы знаете о животных
      • Собака в доме. Воспитание
    • Политика на диване
      • Что нового на Украине?
      • Санкции… Санкции
    • Мода. Новинки. Новости. Кутюрье
  • Он и Она
    • Интернет-Магазин «Он и Она»
    • Клиники Он и Она
    • Сексология. Все о сексе
    • Счастье. Любовь
      • Женское счастье
    • Свадьба. Развод
    • Книги. Фильмы. Цитаты. SMS
      • Фильмы о любви
      • Любовные SMS
  • Карта сайта

Источник: http://www.zdravplus.ru/zakoni/zakoni-rf/finansoni-piramidi-zakon

За организацию «финансовых пирамид» установлена уголовная ответственность

Федеральный закон от 30.03.2016 N 78-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и статью 151 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации»

Уголовный кодекс РФ дополнен новой статьей 172.2 «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества», предусматривающей уголовную ответственность за организацию деятельности по привлечению денежных средств или имущества физлиц и/или юрлиц в крупном размере, при которой выплата дохода осуществляется за счет привлеченных денежных средств при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской или иной деятельности в объеме, сопоставимом с объемом привлеченных денежных средств или иного имущества.

В качестве наказания установлен штраф в размере до 1 миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 4 лет, либо лишением свободы на тот же срок с ограничением свободы на срок до 1 года или без такового.

Данное деяние, сопряженное с привлечением денежных средств и/или иного имущества в особо крупном размере, повлечет наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона 500 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет с ограничением свободы на срок до 2 лет или без такового.

Источник: http://www.Consultant.ru/law/hotdocs/46042.html/

Ситуация в российском законодательстве

Чтобы внедрить закон о финансовых пирамидах в практику, даже после его утверждения, может потребоваться немало времени. Главным образом потому, что не существует пока органа, в задачу которого войдет идентификация финансовой пирамиды. Ведь существуют такие формы деятельности, как инвестиционная компания, или МЛМ-бизнес, чьи признаки могут быть похожими на финансовую пирамиду, но в отличие от нее они полностью законны.

До сих пор по факту выявления финансовых пирамид, их организаторы могут быть привлечены к ответственности по факту мошенничества и в отдельных случаях за незаконную предпринимательскую деятельность. Законодатель должен восполнить существующий пробел и наказывать организаторов помимо этого за сам факт создания финансовой пирамиды, а также за умышленное распространение любым доступным способом положительной информации об ее деятельности. То есть с принятием закона о финансовых пирамидах, скорее всего, потребуется доработка и внесение поправок в закон «О рекламе».

Разработанный законопроект может принять статус официального закона только после того, как получит одобрение Федерального Собрания. Одобрение может быть получено сразу, или законопроект будет несколько раз исправляться. Но и это не все, что требуется. Свою подпись на законе должен поставить Президент РФ. Следом должна пройти официальная публикация закона. Только после этих обязательных процедур закон о финансовых пирамидах вступит в силу. Датой вступления в силу закона становится 10-й день спустя даты официальной публикации.